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Devido ao alto custo de manutenção, os fundos de investimento têm sido tradicionalmente apenas para aquelas empresas ou indivíduos com grandes ativos. Os fundos pequenos e médios eram raros devido ao custo de mantê-los. No entanto, com o advento de fornecedores de fundos de investimento direcionados especificamente para fundos de pequeno e médio porte, é possível que qualquer um inicie um fundo. Este artigo irá levá-lo através da estrutura de um fundo, sua gestão, operações e governança. Também ajudará na segmentação de clientes e na construção de relacionamentos com clientes.
Como construir um fundo de investimento
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Escolha uma estrutura de fundos. Estruturas diferentes têm implicações legais e fiscais variadas. Alguns fundos são estabelecidos como empresas operacionais, enquanto outros são configurados como fundos fiduciários. Consulte sua assessoria tributária e legal para a estratégia apropriada em sua jurisdição local.
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Decida sobre a origem da gestão do dinheiro. Algumas empresas operam apenas a partir da gestão interna, ou seja, dependem de seus próprios gestores de ativos para administrar o dinheiro. Outros optam por consultar gestores financeiros externos, especificamente aqueles em áreas especializadas. Também é possível manter um mix de gerentes de fundos internos e externos.
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Contratar um auditor, consultor jurídico e custodiante. Um custodiante coordenará principalmente com o contador do fundo e o contador. O departamento jurídico deve se especializar em lei de valores mobiliários e seu auditor deve ter experiência no setor de fundos de investimento. As auditorias devem ser conduzidas regularmente.
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Adapte sua oferta de fundos à sua clientela. Enquanto um fundo é tradicionalmente agrupado, você pode criar classes diferentes que atendam às necessidades específicas de seus clientes com pequenos investimentos e aqueles com grandes investimentos. Diferencie os dois pelo preço.
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A melhor maneira de conquistar e construir relacionamentos com clientes é manter baixos os índices de despesas de gestão; 2,5% é a média. Como um novo fundo, você pode ter operações mais eficientes e um compromisso de reduzir o custo de propriedade, mantendo sua relação abaixo da média, pelo menos até que você tenha estabelecido a marca da sua empresa.