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Você deve considerar cuidadosamente suas opções ao retirar dinheiro antecipadamente da sua pensão. Você pode ser atingido com uma penalidade de 10 por cento de qualquer retirada antecipada antes da idade de 59 ½. As únicas exceções a essa penalidade são se você tiver sido demitido ou deixar seu emprego aos 55 anos de idade. Outro fator é baseado no tipo de plano de pensão. Planos de arranjo em dinheiro ou diferido, como 401 (k) ou pensão de participação nos lucros, permitem a retirada antecipada. Planos de benefícios definidos que lhe dão um benefício mensal especificado na aposentadoria não permitem levantamentos sob nenhuma circunstância. Sempre entre em contato com seu empregador ou administrador do plano sobre suas opções.
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Preencha um requerimento de retirada para levantar fundos antecipadamente da sua pensão, dependendo dos regulamentos do estado e das políticas de emprego. Complete a primeira parte preenchendo suas informações pessoais, como seu nome, endereço, número de telefone e data de nascimento. Indique em que tipo de associação de plano de pensão você está atualmente matriculado e seu número de sócio. Indique o seu Número de Segurança Social, o nome do seu empregador, a data e o motivo pelo qual o seu emprego foi rescindido.
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Termine a primeira parte respondendo às perguntas sobre se você está atualmente recebendo benefícios de compensação do trabalhador e se você tem uma reivindicação de compensação do trabalhador pendente. Se você for elegível para a aposentadoria na data de preenchimento deste requerimento ou dentro de dois anos da idade de aposentadoria, você deve concordar em renunciar ao subsídio mensal vitalício e ao seguro de vida em grupo para receber um reembolso antecipado. Assine seu nome na linha se esses padrões se aplicarem a você.
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Preencha a parte dois do requerimento referente à parte tributável do seu pagamento. Indique se você deseja uma porcentagem do imposto de renda retido no pagamento. Você também tem as opções para rolar pagamentos ou a parte tributável do pagamento. Indique se o refinanciamento deve afetar todo o pagamento, todo o pagamento tributável, um determinado valor em dólar da parte tributável ou toda a parte tributável e um determinado valor do pagamento não tributável. Marque a caixa apropriada sobre se o rollover é para um IRA ou um plano do empregador.
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Assine a parte três indicando sua seleção em relação ao imposto de renda federal retido e retido. Envie o formulário para o empregador indicado no formulário, que preencherá a documentação restante referente à inscrição.