Lista de verificação do imposto de última hora: 15 coisas a fazer até 18 de abril

O relógio está chegando perto do prazo final para o depósito de 18 de abril. Mas os contribuintes que enfrentam o que parece ser uma crise apertada para controlar seu Form 1040 não precisam ser sobrecarregados - com a organização certa, ainda há muito tempo para fazer as coisas juntos. Também há tempo para garantir que você receba o maior reembolso possível - ou a menor fatura possível. Tudo o que você precisa é decompor seu retorno federal e estadual em uma lista de tarefas mais fáceis de administrar que podem ser verificadas, uma de cada vez.

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Essa é a melhor dica fiscal de todas: lembre-se de arquivar.

Glen Ross, diretor executivo da Prosado.com

Escolha um preparador

Se você quer se apresentar ou contratar um profissional, tome uma decisão - e um compromisso, se necessário. A temporada de impostos começa em janeiro e os calendários dos preparadores se esgotam rapidamente nas semanas que antecedem o dia 18 de abril.

Reavaliar o status de arquivamento

Se você é casado, em alguns anos, pode ser melhor apresentar um pedido em conjunto; em outros, separadamente, diz Abe Schneier, gerente técnico sênior de tributação do Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados. Por exemplo, se um de vocês tiver problemas médicos, arquivar separadamente significa que é mais fácil atingir o limite de 7,5% da receita bruta ajustada para deduzir essas despesas.

Contribuir para um IRA

Os consumidores podem fazer contribuições para um IRA tradicional ou Roth até 18 de abril, e ainda contar essa contribuição para o ano fiscal anterior, diz o consultor financeiro fretado David Richmond, fundador da Richmond Brothers em Jackson, Michigan. Para um IRA tradicional, essa contribuição poderia ser dedutível.

Contemplar Deduções e Créditos

Muitas pessoas perdem benefícios, como taxas de administração de investimentos, taxas de acampamentos diários e custos de mudança, que você pode com frequência cancelar. Fale com seu preparador de impostos ou siga todos os prompts do software de preparação.

Tally Bills

Reunir todas as suas contas regulares e calcular as despesas dedutíveis. Algumas de suas contas de serviços públicos, telefone e Internet podem ser dedutíveis se você tiver um escritório em casa, diz Schneier. Então, qualquer juro que você pagou em uma hipoteca, empréstimo estudantil ou empréstimo imobiliário.

Peruse recibos

Faça uma revisão detalhada dos recibos e extratos bancários e de cartão de crédito para despesas dedutíveis ou até mesmo para a dedução do imposto sobre vendas, se houver compras suficientes, diz Walt Hatter, uma conta pública certificada e fundadora da Hatter & Associates em Fort. Vale a pena, Texas. Você também pode tirar proveito de despesas de trabalho não reembolsadas, como materiais de sala de aula, se for professor, ou milhas acionadas em tarefas de trabalho.

Revise seu salário

Olhe através do seu holerite de fim de ano para possíveis despesas dedutíveis. O IRS pode dar-lhe uma pausa se você tem dívidas sindicais ou doações de caridade através de seu empregador.

Adicionar despesas médicas

O que você gastou em medicina é uma coisa, mas pode haver mais do que você suspeita. O IRS também permite deduzir gás e pedágios no caminho para consultas médicas. Você também pode reivindicar milhas acionadas, a uma taxa de 23 centavos cada. Lembre-se de apoiar sua reivindicação com documentação.

Considere doações de caridade

Contribuições feitas em dinheiro, cheque ou cartão de crédito são um dado, mas Hatter diz que você não deve esquecer de doações não monetárias. Se você se voluntariar para uma organização sem fins lucrativos, você também deve adicionar quaisquer despesas extras incorridas ao fazer isso, incluindo despesas de viagem. O Internal Revenue Service reembolsa 14 centavos por milha.

Verifique novamente seus cálculos

Se o seu reembolso ou fatura estiver muito alto, verifique seu trabalho novamente. Mesmo que tudo pareça OK, verifique as contas novamente de qualquer maneira, porque o IRS irá. Enviou 4.998.266 avisos de "erro de matemática" para os contribuintes em 2011.

Verifique seus identificadores

De acordo com o IRS, o erro fiscal mais comum está faltando ou números incorretos da Previdência Social. Verifique novamente se os números corretos estão baixos para você, seu cônjuge e seus dependentes. Você também tem que assinar o formulário.

Arquivo

"Essa é a melhor dica fiscal de todas: lembre-se de arquivar", diz Glen Ross, executivo-chefe do Prosado.com, um site que ajuda os consumidores a encontrar um preparador de impostos. Em 2016, 18 de abril cai em uma segunda-feira. Para evitar multas por atraso, os retornos devem ser enviados por correio ou transmitidos eletronicamente até essa data.

Ou arquivo para uma extensão

Se você simplesmente não puder obter seus impostos prontos a tempo, envie o formulário 4868. Isso lhe garante uma extensão automática de seis meses, diz Ross.

Pagar

Mesmo com uma extensão, você ainda precisa enviar um cheque de imposto devido em 18 de abril.

"Você precisa chegar muito perto de estima-los para evitar penalidades", diz Ross. Se você deve impostos trimestrais, você deve enviar um cheque para o primeiro trimestre de 2016 até esse prazo.

Proteja seus registros

Coloque uma cópia do seu retorno e todos os seus documentos de suporte em um local seguro. Na maioria dos casos, o IRS tem três anos a partir do momento em que você arquiva para auditar esse retorno. Além disso, o IRS enviou mais de 407.000 avisos de erro em 2011 sobre deduções padronizadas e padronizadas. Você deve ter os documentos e fatos para fazer backup de uma despesa dedutível.

Movimentos de impostos antecipados

A preparação de impostos não termina em abril - há muitas coisas que os preparadores de tarefas dizem que você deve pensar na primavera para agir no final do ano:

Vender investimentos perdidos. É um movimento tributário comum no final do exercício para compensar os ganhos de capital de investimentos vendidos com lucro, com perdas de capital daquelas vendidas com prejuízo. Mas, mesmo no início do ano, considere vender os perdedores para financiar as necessidades de curto prazo e diminuir as obrigações fiscais do próximo ano, diz Glen Ross, executivo-chefe da Prosado.com.

Atualizar planos imobiliários. Em meio a mudanças anuais nos impostos, é inteligente revisar testamentos, trustes e outros planos imobiliários para melhor limitar sua carga tributária, diz Abe Schneier, do Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados.

Decida: itemize ou não. "Coloque todas as suas deduções detalhadas em um ano e depois tome a dedução padrão no ano seguinte", diz o consultor financeiro David Richmond. Isso ajuda a maximizar as deduções tomadas.