Uso ilegal de um número de identificação fiscal

Um número de identificação do contribuinte (TIN, Taxpayer Identification Number) é um número de nove dígitos que a Administração da Previdência Social (SSA) ou o Internal Revenue Service (IRS) emite para indivíduos e empresas para fins de relatórios fiscais. Muitos esquemas ilegais envolvem o uso indevido de um número de identificação fiscal, incluindo o uso de números de privacidade de crédito (CPNs) ou números de identificação do empregador (EINs) para obter crédito pessoal.

Números de Privacidade de Crédito

O número de privacidade de crédito (CPN) é um número de nove dígitos geralmente vendido sob o pretexto de iniciar um novo arquivo de crédito para pessoas com crédito ruim. O CPN é usado no lugar do seu número da Previdência Social ao solicitar crédito. Alguns golpistas vendem SSNs não utilizados, enquanto outros vendem EINs. De qualquer maneira, obter crédito usando qualquer coisa que não seja seu próprio número de Seguro Social é ilegal. Usar um CPN para obter crédito ou denunciar seus impostos é ilegal. Não há usos legítimos para um CPN.

Usando o número do seguro social de alguém

Se uma pessoa ganhar renda ilegal (por exemplo, vendendo drogas ou prostituição), essa renda deve ser informada pelo contribuinte ao Internal Revenue Service (IRS). Embora a atividade em si seja ilegal, o IRS não se importa: você deve reportar a renda auferida e pagar impostos sobre ela. É um crime, neste caso, não relatar a renda.

Usando o TIN de outra pessoa

É ilegal usar o TIN de qualquer outra pessoa (incluindo SSNs e EINs) para qualquer finalidade, incluindo o preenchimento de taxas, a coleta de benefícios da Previdência Social e a obtenção de crédito. Se você suspeitar que alguém está usando fraudulentamente o seu número do seguro social, ligue para o SSA em 1-800-772-1213 e solicite uma declaração pessoal de ganhos e estimativas de benefícios. Verifique se seus ganhos esperados correspondem ao que está no extrato. Além disso, é ilegal vender, comprar ou alterar cartões da Previdência Social.

Indivíduos usando EINs para obter crédito pessoal

Um número de identificação do empregador (EIN) deve ser usado apenas pelo negócio para o qual foi emitido, mas os EINs, como números de seguridade social, são números de nove dígitos, para que possam ser usados ​​em solicitações de crédito como se fossem números do Seguro Social.. Indivíduos com crédito ruim às vezes usam essa brecha para construir um histórico de crédito usando o EIN, que geralmente não tem histórico de crédito, em vez de seu número pessoal de previdência social. Usar o EIN dessa maneira é ilegal.

Imigrantes ilegais

As pessoas que não estão qualificadas para trabalhar legalmente nos Estados Unidos podem registrar impostos usando um número de identificação fiscal individual ou ITIN, um número de nove dígitos usado apenas para relatórios fiscais. O IRS não quer desencorajar as pessoas de pagar impostos (mesmo se eles estão no país ilegalmente), então eles não vão usar esse número para perseguir pessoas que relatam renda. A quantidade real coletada de imigrantes ilegais não é informada pelo governo federal, mas estima-se que apenas os impostos previdenciários totalizem cerca de US $ 9 bilhões.