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Embora isso não aconteça com muita frequência, você pode se deparar com casos em que você tem uma grande quantia em dinheiro para depositar. Fazer grandes depósitos em dinheiro requer alguns passos extras por causa das regulamentações do governo federal. Para reduzir a atividade ilegal e do mercado negro, o Internal Revenue Service exige que um banco registre um Relatório de Transações para cada depósito de mais de US $ 10.000.
Fornecer identificação
Para depósitos em dinheiro inferiores a US $ 10.000, um banco geralmente solicita uma forma de identificação, como uma carteira de motorista. Alguns bancos também só permitem depósitos em sua própria conta em comparação com a conta de outra pessoa. Se uma pequena empresa usa um funcionário para fazer um depósito em dinheiro, esse funcionário também deve ter um ID.
Peça CTR
É de responsabilidade do banco registrar o CTR para seu depósito de US $ 10.000 ou mais. A maioria dos bancos vai pedir uma carteira de motorista ou outra forma de identificação, seu número de seguro social e sua profissão. Em seguida, eles preencherão o relatório da CTR usando as informações da sua conta. Para se proteger de uma auditoria do IRS, verifique se o caixa do banco preenche o CTR em seu nome quando você faz o depósito. Se você depositar quantias menores propositadamente várias vezes para tentar evitar a apresentação de uma CTR, o governo federal poderá cobrar "estruturação". A partir de 2015, a pena de estruturação é de até cinco anos de prisão, uma multa de até US $ 250.000 ou uma combinação de pena de prisão e multas. Para a estruturação de crimes que envolvem mais de US $ 100.000 em 12 meses, a pena é dobrada.