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Os bancos geralmente mantêm informações sobre sua identidade, como o número do seu CPF e as informações da carteira de motorista, bem como quanto dinheiro você deposita do seu empregador, quanto dinheiro você tem e quais contas você paga e quando. As instituições financeiras são obrigadas por lei federal a manter as informações da sua conta bancária privadas.
Leis
A Lei Gramm-Leach-Bliley proíbe quais informações seu banco pode compartilhar e com quem e permite que você desista de ter suas informações compartilhadas. Sob a Lei Gramm-Leach-Bliley, os bancos só podem compartilhar informações sobre você com subsidiárias do banco, como uma companhia de seguros. Deve, no entanto, limitar o acesso a informações não confidenciais, como seu nome e número de telefone.
Funcionários do Banco
Os funcionários do banco só podem acessar as informações da sua conta bancária quando for necessário para atender uma solicitação ou executar a manutenção necessária em sua conta. Os programas de software que hospedam as informações da sua conta bancária são protegidos por senha para evitar que funcionários não autorizados observem suas contas.
Titulares de conta
Em uma conta bancária, apenas os titulares de contas ou signatários da conta têm acesso a informações bancárias. Isso não inclui pessoas que são beneficiárias da conta.
Agentes Pessoais
A procuração de um titular de conta pode receber informações de conta bancária, desde que o banco receba uma cópia da documentação da procuração e tenha tempo para rever o documento em busca de legalidade. Em alguns casos, os bancos divulgarão informações a uma pessoa nomeada por escrito pelo titular da conta.
Aplicação da lei
Os bancos devem fornecer às agências de aplicação da lei as informações da sua conta bancária, se a agência de aplicação da lei tiver uma intimação para receber as informações.
Notificação
A cada ano e a cada vez que uma nova conta é aberta, os bancos são obrigados, de acordo com a Lei Gramm-Leach-Bliley, a apresentar aos clientes uma política de privacidade que descreva como as informações de sua conta são usadas. O aviso deve fornecer informações sobre como optar por não ter nenhuma informação compartilhada.