O que é uma transação de títulos privados?

O setor de valores mobiliários é altamente regulado e os consultores de investimentos devem seguir diretrizes rígidas sobre os tipos de investimentos recomendados e vendidos aos investidores. Uma transação de títulos privados se torna um problema quando um representante de investimento registrado vende uma garantia a um cliente que não foi adquirido e aprovado pela empresa financeira que emprega o representante.

Um jovem casal reunião com um consultor financeirocredit: shironosov / iStock / Getty Images

Limite de Investimentos

Uma transacção de valores mobiliários privados ocorre quando um representante de investimento licenciado apresenta ou vende um título ou outro tipo de investimento que não seja oficialmente oferecido pela empresa de investimento que o emprega. Títulos privados podem ser qualquer tipo de investimento, incluindo ações negociadas publicamente, títulos ou fundos para investimentos não públicos oferecidos por particulares. O representante comete uma transação de títulos privados se tiver alguma função que promova o contato entre um de seus clientes e a oportunidade de investimento externo. Isso significa que apenas a apresentação de um cliente ao vendedor de um investimento não aprovado seria classificada como uma transação de títulos privados.

Deve ser reportado e monitorado

Uma empresa de investimento é responsável por todas as atividades relacionadas a investimentos dos representantes licenciados da empresa. Isso significa que um representante da empresa é obrigado por lei a relatar quaisquer transações com valores mobiliários privados a seu empregador. A empresa de investimento também é legalmente obrigada a rever a oportunidade de investimento externo para sua adequação e adequação. A lei de valores mobiliários responsabiliza as empresas de investimento por todas as atividades relacionadas aos funcionários, mesmo que o funcionário trabalhe fora da presença oficial da empresa. Isso significa que um representante licenciado de valores mobiliários não tem permissão para trabalhar ou consultar, em qualquer qualidade, como consultor de investimentos, sem obter aprovação da empresa de valores mobiliários onde sua licença está registrada.

Considerações do investidor

Qualquer investimento ou produto financeiro que um representante de investimento apresente aos clientes deve ser aprovado e oferecido pela empresa para a qual ele trabalha. Se um representante quiser discutir uma oportunidade fora dos produtos oferecidos pela empresa de investimento, o representante pode estar tentando realizar uma transação com títulos privados. Esse tipo de transação pode custar ao representante sua licença. Para se certificar de que eles estão recebendo o melhor conselho, os investidores devem perguntar se a oportunidade foi revisada e aprovada pelo empregador do representante.

Empresas de investimento vendem muitos tipos de produtos

As empresas de investimento podem oferecer uma ampla gama de produtos fora de ações, títulos e fundos mútuos. Estes podem incluir produtos de seguros, investimentos imobiliários e oportunidades de colocação privada. Um representante deve ser capaz de atender às necessidades financeiras de seu cliente com os produtos do portfólio da empresa. Os investidores podem se proteger de "investimentos" duvidosos ou ilegais, garantindo que qualquer oferta mostrada por um representante de investimento seja incluída nas ofertas de produtos financeiros da empresa empregadora do representante.