Definir fundo mútuo de classe K

Os fundos mútuos, compostos por ações, títulos e outros títulos, diversificam carteiras e distribuem risco. Muitos investidores os compram para contas de aposentadoria e crescimento de capital de longo prazo. A maioria dos investidores individuais percebe a importância de avaliar as despesas de investimento. Os fundos da classe K, às vezes chamados de fundos "institucionais", oferecem economias de despesas para investidores institucionais e grupos de capital qualificado, como aposentadorias e planos de impostos diferidos. Muitas grandes famílias de fundos mútuos oferecem fundos mútuos da Classe K.

Despesas do Fundo Mútuo

Depois de avaliar os tipos de valores mobiliários do fundo, os objetivos da administração dos fundos e o desempenho histórico, determine os custos de investimento. Este custo, ou índice de despesas, apresenta como uma porcentagem dos ativos líquidos totais do fundo. Somado aos custos de aquisição ou alienação de títulos, comissões, cargas ou encargos 12b-1, distribuição anual ou taxas de marketing incluídas no total das despesas operacionais, o índice de despesas define a quantidade total de serviços de capital de fundos do fundo. Mesmo os fundos sem carga suportam despesas operacionais.

Investidores profissionais avaliam todos os aspectos de um investimento. Custos para gerenciar o desempenho total do impacto de capital.

Fundos Classe K

Os fundos da Classe K empregam os gerentes de fundos idênticos como fundos mútuos de varejo com menores taxas de despesas.

Muitos investidores escolhem famílias de fundos mútuos para flexibilidade e financiam privilégios de câmbio.

Por exemplo, um investidor escolhe um fundo cujos objetivos correspondem aos seus próprios aos 25 anos. As tendências do mercado de ações e títulos parecem positivas: ela escolhe um fundo equilibrado com bom desempenho.

Mais tarde, a recessão altera as tendências do mercado. O investidor transfere seus fundos para um fundo de renda conservador.Porque ela investiu em uma família de fundos, os fundos se movem dentro da família de fundos.

Agora o investidor ouve sobre os fundos mútuos da Classe K. A universidade para a qual ela trabalha explica a vantagem de menores taxas de despesas para seu investimento em 403 (b). Um plano 403 (b) está disponível para muitos funcionários de organizações sem fins lucrativos. Semelhante a um plano 401 (k), seus fundos aumentam o imposto deferido.

O investidor seleciona um fundo em sincronia com seus objetivos de investimento, perspectiva de mercado e tempo para se aposentar da mesma forma que sempre fez. Ela considera as diferenças de razão de despesas para fazer uma escolha de fundos da Classe K.

Despesas e Retorno Total

Usando um exemplo de US $ 100.000, o investidor acima identifica um fundo mútuo que satisfaz seus critérios de investimento. O fundo Classe K cita uma relação de despesa anual de 0,2%, ou uma despesa anual de US $ 200 para gerenciar e manter seu investimento. O fundo não Classe K, administrado pelos mesmos gestores de carteiras do fundo mútuo de varejo de mesmo nome, mostra uma relação de despesas de 1,5%, ou US $ 1.500 por ano.

Investir no fundo da Classe K obviamente atrai o investidor. As despesas salvas aumentam o potencial de retorno total.

Famílias de Fundos

Seu empregador seleciona fundos e famílias de fundos para seus planos administrados. Avalie os fundos que melhor correspondam aos seus objetivos e perspectivas de investimento. Compare as taxas de despesas entre o investimento de varejo e o equivalente de investimento institucional. O fundo "K" provavelmente fornece uma relação de despesas menor.

Famílias com fundos mútuos com fundos de classe K

Exemplos de grandes famílias de fundos com fundos da Classe K incluem a Alliance Bernstein, a Black Rock, a Federated, a Fidelity, a Munder e a RS Investments. A maioria dos fundos das grandes famílias de fundos negocia ativamente. Preço de pesquisa e diferenças de negociação.

Sempre solicite um prospecto antes de investir em qualquer título. Este artigo não é uma oferta para comprar ou vender títulos.