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O Internal Revenue Service (IRS) não permite que você peça dinheiro emprestado da sua Conta de Aposentadoria Individual de Empregado Simplificado (SEP IRA) ou use-o como garantia de empréstimo. No entanto, o IRS permite que você tire dinheiro do seu SEP IRA em outro plano de aposentadoria qualificado. Você recebe 60 dias para concluir a transferência. O que você faz com o dinheiro durante esse tempo é com você. No entanto, conclua adequadamente a rolagem, caso contrário, você reduzirá sua conta de aposentadoria e provavelmente deverá sofrer penalidades significativas.
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Retirar dinheiro do seu SEP IRA, preenchendo os formulários apropriados da instituição financeira que tem a custódia de sua conta. Forneça o número da sua conta, nome, endereço, número da Previdência Social e como você deseja que o dinheiro seja liberado para você. A maioria das instituições financeiras pode depositar diretamente em sua conta bancária ou emitir um cheque.
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Coloque o dinheiro que você recebe para qualquer propósito que você precisar. O IRS não exige que você documente como o dinheiro foi usado entre o momento em que você o recebe e o momento em que você o depositou novamente.
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Depositar o dinheiro em uma conta de aposentadoria com imposto diferido no prazo de 60 dias. Você pode colocar o dinheiro de volta na mesma conta ou em uma conta de imposto diferente, um IRA tradicional, por exemplo.
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Use o formulário 1040 ou 1040A do IRS para relatar o rollover como uma distribuição não tributável. A partir de 2010, o montante é relatado na linha 11a do formulário 1040A ou linha 15a do formulário 1040. Escreva "Rollover" ao lado do montante.