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Conciliar um extrato bancário não é difícil. Existem alguns itens que serão necessários. Uma vez que os recibos são arredondados, compare-os com a declaração do banco, faça ajustes e isso é feito. O truque para uma experiência bem-sucedida de reconciliação bancária é organização e ter as ferramentas adequadas.
Degrau
Reúna todos os recibos do mês. Isso inclui registros de depósitos, recibos de caixas eletrônicos, saques em dinheiro e pagamentos por cartões de débito ou crédito vinculados à conta. Lembre-se de incluir todos os pagamentos recorrentes automáticos e pagamentos feitos por meio de serviços bancários on-line. O registro de conta e o extrato bancário atual são obrigatórios. Adicione a isso uma caneta ou lápis e uma calculadora.
Compare as entradas no registro da conta com o extrato bancário. Anote quaisquer discrepâncias. Depósitos e cheques escritos próximo à data do extrato podem não aparecer.Faça uma lista desses itens. Compare os recibos com o registro de conta e o extrato bancário. Faça uma lista de qualquer transação que não tenha recebimento ou que não possa ser contabilizada. Depois que todas as transações no registro de conta e no extrato bancário forem contabilizadas, observe os saldos inicial e final. Estes serão encontrados no extrato bancário.
Livro antigo da conta de caderneta Começando com o saldo final no extrato bancário, adicione todos os depósitos que foram feitos, mas que não foram exibidos no extrato. Tome um subtotal e anote esse número. Do subtotal, subtraia todos os cheques, cartão de débito, cartão de crédito, pagamentos automáticos e outras retiradas que são contabilizadas no registro, mas não estão listadas no extrato bancário. Compare os resultados com o saldo no registro da conta. Esses números devem ser iguais. Se não estiverem, há um problema. Repita as etapas um e dois, certificando-se de que os números não foram transpostos com erro. Isso geralmente é a causa de uma discrepância.
Relate quaisquer transações suspeitas ao banco imediatamente. Isso protege seus interesses financeiros e identidade. Na maioria das vezes, transações não identificadas são descuidos e compras esquecidas.
Degrau
Planilhas como o Excel podem ser usadas para ajudar a reduzir erros. Para configurar uma planilha, insira o saldo final da declaração em uma célula. Listar todos os depósitos não listados no extrato bancário em células separadas. Crie uma fórmula para adicionar todos os números juntos. Listar em células separadas todos os levantamentos da conta que não são refletidos no extrato bancário. Crie uma fórmula para subtrair esses itens do primeiro subtotal. Esse valor deve ser igual ao saldo mostrado no registro da conta.