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Como transferir um 401k para um novo empregador. Seu entusiasmo em encontrar trabalho com um novo empregador precisa ser acompanhado por responsabilidade fiscal. Para maximizar sua nova conta 401k, você precisa transferir fundos antigos o mais rápido possível para aumentar seus retornos. O processo de transferência de fundos de um empregador para outro pode ser realizado em algumas etapas simples.
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Solicite um formulário de eleição do seu antigo empregador para acelerar o processo de transferência. O formulário de eleição requer que você anote seu novo empregador, seu novo custódia de 401k e informações de conta associadas para garantir que seus fundos de aposentadoria sejam depositados.
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Envie uma folha de depósito direto para o seu novo empregador para garantir a retirada atempada de sua conta 401k. Novos fundos enviados ao seu 401k patrocinado pelo empregador precisam ser retirados de contracheques em vez de depósitos bancários ou transferências.
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Analise o nível de contribuição que você usou nas últimas contas 401k para determinar adiamentos para sua nova conta. O período entre o emprego passado e o futuro é um bom momento para avaliar sua situação financeira, juntamente com o status do seu fundo de aposentadoria.
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Confira a lista de opções de investimento em seu novo empregador para determinar um novo curso para o seu 401k. Cada empregador oferece uma variedade de fundos de aposentadoria diferentes de sua concorrência como um incentivo para novos funcionários. Você deve evitar manter os mesmos planos de investimento que os empregos anteriores para revigorar seus fundos de aposentadoria.
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Fique longe de impostos de renda associados com o seu capotamento 401k com uma transferência direta de administrador para administrador. Você pode solicitar que os fundos sejam transferidos eletronicamente entre as empresas para manter os fundos fora de suas mãos para fins fiscais.
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Controlar a direção de seus fundos 401k, solicitando um cheque de seu ex-gestor de fundos de aposentadoria. Depois de receber este cheque, você deve depositar os fundos através de seu novo custódia de 401k no prazo de 60 dias para evitar os impostos de renda durante o ano fiscal.
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Compare seus formulários eleitorais antigos e folhas de depósito com novos documentos para garantir a precisão. Você deve verificar os números de contas, dados fiscais e informações de contato várias vezes para evitar erros administrativos que podem afetar seus 401k.