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Ao comparar fundos mútuos, fundos negociados em bolsa ou qualquer outro tipo de investimento, uma das medidas mais importantes a considerar é sua taxa de retorno antes dos impostos. A taxa de retorno antes do imposto é a porcentagem do dinheiro que foi perdido ou ganho durante um determinado período de tempo, sem considerar o impacto dos impostos. A maioria dos fundos oferecerá esse tipo de informação para você, mas é sempre bom saber como fazer esse tipo de cálculo para que você possa verificar novamente seus números.
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Determine em que período de tempo você gostaria de calcular a taxa de retorno. Os intervalos comuns usados para esse tipo de métrica são mensais, trimestrais e anuais.
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Encontre o preço do fundo na primeira vez do período de tempo e o preço dele no último dia do período de tempo escolhido. Esta informação pode ser encontrada on-line, levantando uma cotação de ações e olhando para seus preços históricos.
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Calcule a taxa de retorno antes do imposto do fundo. Para fazer isso, subtraia o preço do fundo no final do período de tempo escolhido do preço do fundo na data de início do período. Divida o resultado pelo preço do fundo na data de início do período e multiplique por 100. Esta será a taxa de retorno antes do imposto do fundo.
Se um fundo tivesse um preço de US $ 200 no início do intervalo selecionado e terminasse com um preço de US $ 300, a taxa de retorno antes do imposto do fundo seria de 50%, como mostra a seguinte equação:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100