Carta de Confirmação do Investimento

Você pode receber uma carta de um auditor solicitando que você confirme seu investimento em uma empresa pública ou privada. Você também pode receber uma carta de um banco pedindo para confirmar o saldo em uma conta poupança. Outra carta de confirmação é originada pelo seu corretor após uma negociação. Um tipo muito diferente de carta de confirmação de investimento se origina como uma fraude na Internet.

Confirmações Comerciais

Se você não autorizou seu corretor a confirmar negócios por e-mail, você receberá uma carta de confirmação após a data da negociação ou liquidação. Para operadores ativos ou investidores com contas maiores, essas cartas rapidamente se tornam mais um incômodo do que uma fonte útil de informações. A partir de 2011, qualquer pessoa com uma conta de corretagem pode obter as mesmas informações on-line, muitas vezes em um formulário que torna fácil para o preparador de impostos transferir as informações digitalmente para o seu retorno de imposto. Cada vez mais, os clientes optam por não receber cartas de confirmação em papel em favor de confirmações por e-mail.

Cartas de Confirmação dos Auditores

Você pode receber uma carta de confirmação de investimento de um auditor, geralmente uma das maiores empresas de contabilidade, como a Deloitte & Touche. A carta pedirá que você confirme certos detalhes de um ou mais de seus investimentos em ações, no mínimo as datas das transações e o número de ações. Desde 2003, os corretores devem fazer uma confirmação positiva quando uma nova conta é negociada pela primeira vez e, posteriormente, a cada três anos. Essas confirmações exigidas pela SEC também solicitarão que você confirme seu status de investidor, como renda anual, patrimônio líquido, objetivos de investimento e tolerância a riscos.

Confirmações limitadas sobre investimentos em parcerias

Uma carta de confirmação de investimento relacionada pode vir de um banco ou outra instituição que subscreve uma sociedade limitada. Os promotores da parceria geralmente têm certas metas de assinantes a serem atendidas para que o subscritor liberte fundos para os sócios gerais. Sua resposta indicando que você comprou uma ou mais ações de parceria limitada confirma sua participação.

Cartas duvidosas de confirmação de investimento

Às vezes, você pode receber outra carta de confirmação de investimento bastante diferente, geralmente por e-mail, confirmando que você detém ações de um investimento de que nunca ouviu falar. Muitas vezes, a carta declara que o ativo não foi reivindicado e que o autor da carta o ajudará a afirmar seu direito (ilegítimo) ao pedido de uma porcentagem do ativo. Essas cartas - uma conhecida fraude na Internet - avisarão que, para confirmar sua disposição de participar, você deve depositar uma quantia relativamente pequena de dinheiro na conta bancária do remetente.