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Nos mercados financeiros de hoje, o dinheiro é transferido de instituição para instituição em questão de segundos em todo o mundo. Para identificar adequadamente uma conta sem depender de nomes de bancos e instituições financeiras (que podem ser muito semelhantes), foi estabelecido um Código de Identificador de Banco (BIC). Isso geralmente é chamado de código BIC ou SWIFT e é usado com mais frequência em transações internacionais. SWIFT significa Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication.
Noções básicas do SWIFT
A SWIFT é a empresa nomeada pela Organização Internacional para Padronização usada no setor financeiro como a principal autoridade para a atribuição do BIC. Essa atribuição identifica os bancos sem ambiguidade usando uma cadeia de oito caracteres composta de três códigos.
Código bancário
O código do banco refere-se à instituição na qual os fundos são mantidos. É identificado usando um código de quatro letras, geralmente associado às iniciais da instituição, mas nem sempre.
Código do país
A Organização Internacional para Padronização atribuiu a cada país um código de duas letras. Isso representa o país em que a instituição financeira reside.
Código de localização
O código de localização define mais especificamente o estado, província ou fuso horário da instituição financeira da instituição para a transação. É composto de dois caracteres que podem ser numéricos ou alfabéticos ou uma combinação.
Instituições sem Rede
Todas as instituições financeiras em todo o mundo têm um número SWIFT atribuído, independentemente da sua afiliação com a SWIFT. Instituições não conectadas à rede são identificadas com um "1" ao final do código de localização.