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Se você está criando um testamento, realizando planejamento imobiliário, comprando seguro de vida ou montando contas de aposentadoria, você precisa designar beneficiários de seus bens ou fundos caso você morra. Essas designações são normalmente listadas por porcentagens em vez de valores monetários, com o entendimento de que os valores das contas podem aumentar ou diminuir ao longo do tempo. Isso permite que você selecione os percentuais uma vez, sem ter que reavaliar seus ativos a cada ano e ajustar os valores fornecidos para cada beneficiário.
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Determine quem você quer ser seu principal beneficiário e quem você deixará como beneficiários secundários no caso de você morrer depois que suas escolhas primárias acabarem. Esses nomes devem ser pessoas específicas ou a própria propriedade, não "meus filhos" ou "meus herdeiros".
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Use $ 100.000 como base para seus cálculos de porcentagem. Divvy o dinheiro entre seus principais beneficiários de acordo com o quanto você quer que cada um receba. Por exemplo, a Criança A recebe 30.000, portanto, 30% é sua cota.
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Faça ajustes para aumentar ou diminuir os percentuais até que esteja satisfeito com os valores. Se você perder ou ganhar quantias significativas de dinheiro, essas porcentagens não serão alteradas.
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Totalize suas porcentagens e garanta que a listagem completa de todos os beneficiários primários totalize 100%. Se você estiver acima ou abaixo de 100%, deverá ajustar suas porcentagens até atingir 100.
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Documente as distribuições finais. Você não é obrigado a dizer a esses beneficiários que eles estão listados ou para qual porcentagem.