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Os empregadores costumam oferecer aos seus funcionários Planos de Opção de Compra de Ações dos Funcionários, também conhecidos como ESOPs, que são baseados em lucros anuais. Estes são diferentes dos planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, como um 401k. Um empregador pode manter ambos os planos para que os funcionários recebam as grandes isenções fiscais de um plano de ESOP e a diversificação de um plano de aposentadoria, com as contribuições totais limitadas a 25% da receita anual. Mover o estoque do ESOP para um 401k depende de ambos os planos aceitarem a transferência.
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Entre em contato com o administrador do plano ESOP chamando o número na declaração anual do ESOP. Explique que você deseja transferir o estoque do ESOP para um plano de 401k e descobrir se o plano do ESOP permite isso. Solicite qualquer documentação necessária se o plano permitir a transferência.
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Entre em contato com o administrador do plano 401k ligando para o número na declaração e pergunte se o plano aceitará uma transferência ou rolagem do ESOP. O Internal Revenue Service permite essa transação, mas a decisão final é de responsabilidade de cada administrador. Solicite a documentação, se houver, do administrador.
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Preencha toda a papelada, assine e faça uma cópia para você e para cada um dos respectivos administradores. Envie a documentação original recebida do administrador do ESOP com uma cópia da documentação do administrador do 401k para o administrador do ESOP. Envie a papelada 401k com uma cópia da papelada do ESOP para o administrador do 401k.