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Quando você opta por arquivar seus impostos por conta própria, pode selecionar um software de preparação de impostos em casa, como o TurboTax, para facilitar o processo de preparação e arquivamento. Dependendo da complexidade de seus impostos, você precisará adquirir um nível diferente de software para atender às suas necessidades. Se você comprou ou vendeu ações no ano em que está solicitando, precisará comprar o TurboTax Premier como o software para arquivamento em casa.
Níveis
Quatro níveis de software TurboTax estão disponíveis. O Basic fornece as ferramentas para a preparação de impostos simples, enquanto o Deluxe inclui mais recursos para orientar os usuários no processo de arquivamento. O Premier é cobrado como "Propriedade de Investimento e Locação" e se baseia nos dois níveis mais baixos com a adição de ferramentas para renda com base nessas fontes. O quarto nível disponível é a versão Home and Business, que adiciona ferramentas para servidores de dados independentes. Você pode escolher entre Premiere ou Home and Business para arquivamentos que incluam ações.
Características
De acordo com o site da TurboTax, a edição Premiere do TurboTax inclui ferramentas para relatar suas vendas e custo de investimento. Além disso, você pode explorar planos de estoque de funcionários, bem como ferramentas para gerenciar seu plano 401 (k). E enquanto a renda que você faz com a venda de ações deve ser informada como outra fonte de renda, os impostos pagos sobre essas vendas diferem dependendo de quantas de suas ações são vendidas e se elas são vendidas com ganhos ou perdas. De acordo com a Smart Money, a venda de ações de custo mais alto pode reduzir a carga tributária. A premiere da TurboTax calculará os impostos devidos, independentemente de como você tenha optado por vender suas opções de ações.
Papelada
Ao se preparar para apresentar taxas com o TurboTax Premiere, comece reunindo todos os documentos que acompanham seus investimentos. Você deve ter o formulário 1099-INT para receita de juros, o formulário 1099-B para venda de ações e 1099-DIV para qualquer receita de dividendos. De acordo com a lista de verificação de preparação da TurboTax, você também deve obter quaisquer recibos de confirmação ou extratos de corretores para todas as ações que você vendeu. Quanto mais informações você tiver, mais fácil será inserir os dados necessários no software para um arquivamento preciso.
Ajuda externa
TurboTax oferece suporte gratuito com o software, bem como a opção de aconselhamento fiscal por US $ 29,95 por 20 minutos. Você pode usar essas opções se estiver confuso sobre sua solicitação ou sobre qualquer uma das perguntas feitas a você. No entanto, você é responsável por qualquer informação inserida no software TurboTax e, embora esteja configurada para reduzir o risco de uma auditoria, informar intencionalmente informações falsas ainda pode causar problemas entre você e o IRS. Se você não se sente confortável em arquivar com software, considere contratar um contador ou serviço de preparação de impostos, pois a adição de ações ao seu registro pode torná-lo mais complexo do que um retorno padrão.