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Você pode retirar o dinheiro que precisar da sua conta bancária a qualquer momento, mas existem algumas regulamentações para valores acima de US $ 10.000. Para retiradas maiores, você deve provar sua identidade e mostrar que o dinheiro é para uma finalidade legal. Pode levar alguns dias para receber o dinheiro se você estiver sacando uma quantia muito grande.
Lei de sigilo bancário
A FDIC iniciou a Lei de Moeda e Transação Estrangeira em 1970, de modo que as instituições financeiras norte-americanas poderiam ajudar o governo a combater a lavagem de dinheiro. Também referida como a Lei do Segredo do Banco, esses regulamentos exigem que as instituições relatem qualquer atividade do cliente que pareça suspeita ou diferente do comportamento regular. Por exemplo, seu banco deve fazer um relatório para o IRS se você retirar mais de US $ 10.000, especialmente se você não tiver retirado uma quantia tão grande antes.
Fazendo uma retirada
Preencha um recibo de retirada em seu banco e apresente a um caixa, como faria para transações regulares. Forneça identificação, como sua carteira de motorista, carteira de identidade ou passaporte, bem como o número do seu CPF. Esteja preparado para responder a perguntas sobre sua retirada, como o que você pretende fazer com ela. O caixa é obrigado a fazer essas perguntas para completar o relatório de transação de moeda, que os bancos devem arquivar para retiradas em dinheiro acima de US $ 10.000. Se você se recusar a responder ou der respostas evasivas, o caixa deverá registrar um relatório de atividades suspeitas. Seu banco pode não ter a quantia em dinheiro e pedir que você devolva em até sete dias para recebê-lo.
Estruturação Ilegal
Tentar evitar que o banco relate uma retirada de US $ 10.000 retirando um valor um pouco menor, como US $ 9.985, é chamado de estruturação. Também é considerado estruturante se você retirar a quantia em quantias menores durante vários dias ou retirá-la em quantias menores de diferentes filiais. Este comportamento é uma violação da lei federal e pode levar o governo a confiscar o dinheiro indefinidamente, ou até que a situação tenha sido satisfatoriamente explicada.
Ficando seguro
Pratique a segurança ao carregar uma grande quantia de dinheiro.Notas maiores fazem uma pilha menor de dinheiro. Por exemplo, US $ 10.000,00 podem caber em sua carteira em notas de US $ 1.000,00 - se seu banco as tiver - ou em sua bolsa ou laptop em notas de US $ 100,00. Separe-o do dinheiro que você precisa para transações regulares para evitar que ele seja retirado em público. Coloque a carteira fora do alcance dos batedores de carteira, como no bolso do casaco interior. Se você carregá-lo em uma bolsa, segure-o e segure-o bem. Quando sair do banco, pareça confiante e não agarre a área onde você colocou o dinheiro. Porque há segurança nos números, tenha alguém em quem confie.