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Embora os certificados de ações ainda possam ser transferidos fisicamente, a maioria das transações financeiras é conduzida eletronicamente, incluindo a transferência de estoque. Como as transferências ocorrem com freqüência, um sistema automatizado agora processa a grande maioria das transações. No entanto, os certificados de ações ainda podem ser processados manualmente para investidores que se sentem mais confortáveis com um certificado físico em suas mãos.
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Entre em contato com seu representante financeiro. Para transferir um certificado de ações, você deve obter a ajuda da empresa que mantém suas ações. Se você pretende transferir seu estoque para outra conta de corretagem, a maneira mais fácil é geralmente usar o Processo de Transferência Automática de Contas de Clientes, ou ACATS. Através do ACATS, as transferências são normalmente concluídas em 6 a 10 dias úteis. A principal vantagem do ACATS é a conveniência. Em vez de ter que ligar para o agente de transferência da empresa ou obter certificados de estoque físico, tudo o que você precisa fazer é fornecer à sua empresa instruções escritas descrevendo suas intenções. De um modo geral, essas informações incluirão o número da conta de destino, o nome da empresa, o nome do titular da conta e o número exato de ações que você deseja transferir. Algumas empresas solicitam um Formulário de Informações de Transferência (TIF) mais formal, que solicita as mesmas informações. Contanto que você seja o proprietário válido do estoque, o processo deve começar imediatamente.
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Assine os certificados e transfira-os você mesmo. Se você possuir seus próprios certificados de ações, ou por qualquer motivo não quiser passar pelo processo ACATS, você mesmo poderá fazer a transferência. Siga as instruções na parte de trás do seu certificado de ações para tornar a transferência legal. De um modo geral, você digitará o nome da pessoa para a qual deseja fazer a transferência e assinará o certificado na parte inferior. Você também pode ter que digitar o nome do agente de transferência autorizado da empresa para efetuar a alteração.
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Monitore a transferência. Certifique-se de que a quantia correta da segurança correta termine na conta certa. Embora o processo de transferência de estoque seja bastante direto, mesmo com instruções explícitas, erros ocorrem. Às vezes, o nome na conta de recebimento não é uma correspondência exata com as instruções e a transferência é negada, enquanto outras vezes os certificados são simplesmente perdidos. Embora os certificados perdidos sejam improváveis com o sistema ACATS, as transferências manuais podem estar em risco. Um certificado perdido ou perdido é geralmente apenas uma dor de cabeça administrativa, e não uma causa real de alarme, mas pode atrasar sua transferência e deve ser monitorada.