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Designação de conta é um termo usado quando se fala de um beneficiário de uma conta bancária. Quando um indivíduo com uma conta bancária morre, a designação da conta é o formulário que informa a quem a conta é fornecida.
Contas bancárias
A maioria das contas bancárias exige que os clientes preencham um formulário de designação de conta, de acordo com o HSA Bank. Em caso de morte, este formulário indica a quem a propriedade deve ser transferida.
estoque
A maioria dos emissores de ações e fundos mútuos também exige que os investidores preencham um formulário de Designação de Conta para determinar quem obteria direitos de propriedade em caso de morte, diz o HSA Bank.
Planos de aposentadoria
Muitos planos 401 (k), juntamente com outros programas de aposentadoria, exigem designações de contas, de acordo com o HSA Bank. Tal como acontece com outros tipos de contas, este formulário especifica quem recebe direitos para a conta em caso de morte.
Procuração
Indivíduos com procuração sobre alguém também podem ter que preencher um formulário de Designação de Conta, de acordo com o M & T Bank, N.A. Neste caso, o formulário concede a outro indivíduo o direito de controlar os benefícios da procuração sobre alguém.
Alterando a designação da conta
Um formulário de designação de conta deve ser preenchido sempre que o beneficiário for alterado.