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As transações em dinheiro geralmente têm documentação limitada, o que as empresta a atividades criminosas, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Para ajudar na luta contra esses crimes, os bancos dos EUA preenchem documentos documentando grandes quantias de dinheiro que entram em suas instituições. O requisito do valor do depósito é baseado no regulamento criado pela Lei de Segredos do Banco.
Lei de sigilo bancário
O Bank Secrecy Act de 1970 é uma lei federal que exige documentação de grandes transações em dinheiro. Sua finalidade é impedir a lavagem de dinheiro, criando um registro de transações em dinheiro que pode ser usado pelo governo para rastrear transações anteriormente anônimas. Tem sido útil em investigações criminais, fiscais e outras investigações regulamentares desde a sua criação.
Quanto você pode depositar?
Depois que o Bank Secrecy Act foi criado, os bancos e outras organizações tiveram que mudar a forma como administravam o dinheiro. Anteriormente, você poderia depositar ou sacar tanto dinheiro quanto quisesse sem reportar ao governo. Após essa legislação, a lei exige que os bancos preencham documentos documentando depósitos de dinheiro de mais de US $ 10.000. Lembre-se de que o termo "dinheiro" inclui uma ordem de pagamento, moeda estrangeira ou depósito bancário para esses fins.
Papelada Requerida
Quando você deposita mais de US $ 10.000 em uma transação em dinheiro em um banco, o banco é obrigado a preencher um relatório de transação de moeda (CTR). Inclui informações sobre todas as partes incluídas na transação, incluindo você, qualquer outra pessoa envolvida em uma transação e o banco. O banco então arquiva o formulário através da Lei de Segredos do Banco para o Departamento do Tesouro dos EUA.
Não é só bancos
Algumas pessoas acreditam erroneamente que são apenas os bancos que precisam seguir os regulamentos do Bank Secrecy Act. Na verdade, se você receber uma transação em dinheiro de US $ 10.000 ou mais ao fazer negócios ou negócios, você também deve denunciá-lo. Você deve preencher o formulário 8300 com o IRS, que inclui suas informações, as informações da pessoa de quem você recebeu o dinheiro e os detalhes da transação.