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O Oppenheimer Funds tem uma ampla gama de opções de investimento para investidores individuais. A maioria de suas escolhas de fundos individuais também pode ser comprada por investidores de varejo de uma das três maneiras, seja como ações, ações B ou ações C. (As ações N e Y estão disponíveis para instituições e através de planos de 401k.) As ações cobram uma taxa de vendas inicial, as ações B têm um encargo de vendas contingente diferido, que é pago se o fundo for vendido dentro de um determinado período de tempo, enquanto as ações C um encargo de vendas diferido menor pago ao longo de um período de tempo mais curto. A maneira de retirar-se da família do Fundo Oppenheimer sem uma penalidade dependerá de qual classe de ações você comprou originalmente.
Degrau
Liquidar suas compras A share. Se você comprou originalmente as ações A, pagou uma taxa de vendas de até 5,75% quando comprou o fundo. Em troca da taxa inicial mais alta, a Oppenheimer permite que você venda suas ações A a qualquer momento, sem qualquer encargo adicional ou penalidade. Obviamente, quanto mais cedo você vender as ações, maior a probabilidade de você perceber uma perda em seu investimento, e isso pode ser considerado uma penalidade, mesmo que você não tenha recebido uma taxa adicional pela venda. Por exemplo, se você comprar suas ações A, pagar a taxa e, imediatamente, vender suas ações, enquanto não haverá cobrança adicional, você perderá até 5,75% do seu investimento imediatamente, em vez de dar ao seu investimento a chance de recuperar esse custo.
Degrau
Seja paciente com suas ações B e depois as venda. No Oppenheimer Funds, as ações B não cobrarão qualquer taxa inicial, mas se você vender as ações dentro de 6 anos, terá que pagar uma taxa de penalidade ou um tamanho variável, de até 5%. No entanto, depois de possuir ações B por 6 anos, eles automaticamente convertem em ações A, que não possuem custo de vendas diferido. Assim, se você possui ações B e pode esperar, depois de 6 anos, você pode vendê-las sem penalidade, exatamente como você poderia com ações A.
Degrau
Venda suas ações C após um ano. As ações da C na Oppenheimer não têm uma taxa de vendas inicial, mas elas carregam uma taxa de vendas diferida, muito parecida com as ações B. No entanto, com as ações C, o valor da taxa de vendas diferidas é de apenas 1%, e desaparece depois de você ter mantido o fundo por um ano.
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Estabelecer um programa de retirada automatizado. Se você definir saques automáticos de pelo menos US $ 100, poderá resgatar as ações B e C sem uma penalidade, desde que esses pagamentos não excedam 10% do valor da sua conta em um ano.