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O estado da Califórnia, como a maioria dos estados, tem leis em vigor que significam que o estado escheats, ou toma posse de propriedades abandonadas. Essa situação geralmente ocorre quando alguém sem um testamento morre e nenhuma reclamação é feita na propriedade. As leis da Califórnia especificam o ponto em que os fundos não reclamados se tornam "abandonados" e como os proprietários podem recuperar os fundos que o Estado capta.
Lei de propriedade não reclamada
Bancos, companhias de seguros e outros tipos de empresas que atuam como custodiantes ou detentores de propriedade em nome de cidadãos californianos têm que apresentar um relatório anual de propriedade ao escritório do controlador estadual que lista propriedades abandonadas. Se o proprietário não tiver contato com a empresa que detém a propriedade por um período de três anos, de acordo com a lei da Califórnia, a propriedade foi abandonada. O estado toma posse da propriedade para evitar que o negócio que a sustenta venda e use os recursos para seus próprios fins.
Tipos de propriedade
Tipos de propriedade que o estado geralmente escheats incluem o produto de contas de depósito e certificados de depósitos detidos pelos bancos. Assentamentos não cobrados de pagamentos de seguro, certificados de ações, fundos mútuos, títulos, pagamentos de dividendos e pagamentos de royalties também estão entre os ativos que muitas vezes acabam sendo abandonados. Os bancos devem distribuir o conteúdo dos cofres, bem como os fundos usados para comprar cheques e ordens de pagamento que não são negociados dentro de três anos após a compra. Os bancos só podem escoar fundos usados para comprar cheques de viagem se mais de 15 anos se passaram desde que o comprador comprou o cheque.
Processo Escheat
As empresas na Califórnia só podem escoar a propriedade para o estado se o proprietário residir no estado ou se o último endereço conhecido do proprietário estiver no estado. Mesmo que o proprietário de uma conta não use uma conta nem contate um banco sobre uma conta por três anos, o banco só poderá exibir os recursos da conta para o estado se o proprietário da conta não tiver aberto nenhuma outra conta na mesma instituição durante o mesmo período de três anos. período. De acordo com o escritório do controlador do Estado da Califórnia, a partir de 2011, o estado detém propriedade não reclamada com um valor total de US $ 5,7 bilhões.
Recuperando Propriedade
Se o proprietário do imóvel não entrar em contato com o detentor da propriedade por dois anos e meio, o detentor da propriedade deve notificar o proprietário do imóvel pelo correio das leis de propriedade não reivindicadas da Califórnia. Se o proprietário do imóvel não responder e o detentor da propriedade efetuar a extração da propriedade, o proprietário do imóvel poderá enviar um Formulário de Afirmação de Reivindicação ao fundo de propriedade não reivindicado. Se você fizer uma reivindicação sobre um valor total de mais de US $ 1.000, deverá obter um notário para assinar seu formulário de reivindicação. Normalmente, as reivindicações são processadas dentro de 180 dias.