Índice:
- Entrando em contato com o custodiante
- Solicitar uma distribuição
- Preencha o formulário de contribuição
- Fechando sua conta
Por várias razões, como altas taxas de manutenção e opções de investimento ruins, você pode querer transferir os fundos do seu plano de poupança de saúde atual para outra HSA. Para realizar o rollover, você precisará consultar o custodiante que mantém sua conta atual.
Entrando em contato com o custodiante
Somente custodiantes ou curadores qualificados pelo Internal Revenue Service podem abrir HSAs. O custodiante é a instituição financeira que oferece o plano, como um banco, cooperativa de crédito ou seguradora. Se você obteve seu plano através de seu empregador, sua HSA ainda é mantida por um zelador. Para obter instruções sobre como passar sua HSA, entre em contato com o custodiante da sua conta atual. Se seu empregador patrocinar seu plano, entre em contato com o departamento de recursos humanos ou o administrador do plano.
Solicitar uma distribuição
Siga as instruções do seu custodiante para solicitar uma distribuição dos seus fundos da HSA. Você pode ter permissão para preencher e enviar o formulário de distribuição on-line. Caso contrário, você normalmente pode enviar por correio, fax ou entregar o formulário. Geralmente, você deve incluir informações de identificação no formulário, como seu endereço e número da Previdência Social, além do valor que você deseja pagar a você. Este montante pode ser o valor total ou parcial do seu saldo. Seu banco pode colocar o dinheiro diretamente em sua conta bancária ou enviar um cheque.
Você pode solicitar apenas um rollover para o ano. Você também tem 60 dias a partir do momento em que recebeu a distribuição para depositar os fundos em sua nova HSA. Se você não cumprir o prazo de 60 dias, sua distribuição estará sujeita a impostos de renda e uma multa de 20%.
Preencha o formulário de contribuição
Você já deve ter uma HSA estabelecida com o novo provedor para solicitar um depósito de seus fundos de rolagem. Pode ser necessário preencher um formulário específico autorizando seu novo provedor a fazer o depósito. Geralmente, você deve incluir sua contribuição de rollover no formulário.
Fechando sua conta
O formulário de distribuição de rollover do seu provedor antigo pode ter uma opção para você fechar sua conta HSA anterior. Caso contrário, ligue para o provedor e solicite que ele feche a conta.