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De acordo com a Offshorecompany.com, os serviços bancários offshore são frequentemente considerados como uma forma de evasão fiscal e lavagem de dinheiro em ambientes mal regulamentados e inseguros; no entanto, o site explica que o setor bancário offshore oferece "regulamentações bancárias sofisticadas e estáveis". Uma pequena fração dos centros bancários offshore pode ser mal regulada, mas cabe a um potencial titular de conta no exterior ou investidor estabelecer contas em locais como Cayman ou Channel Islands ou na Suíça, uma vez que fornecem segurança substancial. Funções da banca offshore incluem proteção de ativos, privacidade e redução de impostos para relações comerciais.
Proteção de Ativos
O banco offshore funciona como um meio de proteger ativos para correntistas. Indivíduos que vivem em um país economicamente ou politicamente instável se beneficiam de tal proteção de ativos. Muitos países permitem operações bancárias offshore, servindo como paraísos fiscais - oferecendo pouco ou nenhum passivo fiscal - para proteger ativos de correntistas ou investidores.
Privacidade
Um indivíduo pode estabelecer uma empresa de negócios internacionais (IBC) para fins bancários offshore. Com base em Offshorebank.net, uma vez que o indivíduo se torna um titular de conta em um banco offshore, ele não é obrigado a revelar a propriedade de sua conta para o seu país. Este indivíduo pode estabelecer uma fundação, de modo que a empresa offshore seria considerada como uma entidade separada - separada do proprietário. Além disso, uma conta bancária offshore deve ser aberta em um banco diferente daquele em que um IBC é fundado. Essa separação permite maior segurança e privacidade da conta.
Alívio Fiscal
Com base no MyOffshoreAccounts.com, quando os correntistas ganham juros sobre o dinheiro que é depositado em contas bancárias offshore, os impostos não são deduzidos dos juros auferidos.
Uma jurisdição conhecida por fornecer benefícios fiscais a correntistas é Andorra; aqui apenas impostos alfandegários e impostos locais estão envolvidos. Andorra não possui regulamentação fiscal para o setor bancário. Quando um correntista realiza negócios em um país altamente tributado, a negociação, o licenciamento e os investimentos devem ser conduzidos em um local offshore, como Malta. Então, os lucros devem ser transferidos para uma empresa andorrana. Uma empresa andorrana não paga impostos; no entanto, sua jurisdição exige que as atividades de negócios sejam de propriedade majoritária dos cidadãos andorranos, com base no Offshorebank.net.