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Um corretor é um importante provedor de serviços financeiros, oferecendo conselhos que podem ajudar os clientes a ganhar dinheiro significativo. Mas, eventualmente, todo cliente de corretagem precisará fechar uma conta, seja para usar o dinheiro ganho ou para investir em outro lugar. Como uma das empresas de serviços financeiros mais conhecidas atualmente, a Charles Schwab tem procedimentos bem definidos para abrir, operar e fechar contas. Quando é hora de você fechar uma conta da Charles Schwab, existem duas rotas a seguir, dependendo se você planeja retirar todos os seus fundos ou reinvesti-los em outro lugar.
Transferir a conta
A opção mais econômica ao fechar uma conta de investimento é transferi-la para outra conta, geralmente para um novo corretor. Embora possa haver uma taxa por este serviço, o novo corretor geralmente pagará essa taxa para obter o seu negócio. Para transferir sua conta da Charles Schwab, você passará pela corretora que receberá o dinheiro. Você provavelmente precisará configurar uma conta com o novo corretor e preencher um formulário que autorize a transferência de fundos.
Você pagará cerca de US $ 50 como taxa de rescisão à Charles Schwab, independentemente de optar por transferir ou fechar sua conta. Portanto, fale diretamente com o novo corretor para tentar negociar o pagamento da taxa de rescisão. O processo de rolagem pode demorar três semanas ou mais, então esteja preparado para ser paciente.
Feche a conta
Você tem o direito de encerrar sua conta da Charles Schwab a qualquer momento com aviso prévio. Há várias maneiras de entrar em contato com a Charles Schwab, incluindo visitar uma filial local, iniciar um bate-papo 24/7 ou ligar para 866-855-9102. Você receberá formulários para concluir para solicitar que a conta seja encerrada. Certifique-se de manter uma cópia desses formulários para seus registros.
Uma vez que o término da conta tenha sido processado, você receberá um cheque pelo valor em sua conta da Schwab ou o dinheiro será depositado eletronicamente em uma conta bancária designada. Acompanhe seu preparador de impostos, pois você pode ser penalizado se tiver ganho dinheiro com seus investimentos.
Seja qual for o motivo para encerrar sua conta da Charles Schwab, o processo pode ser iniciado por meio de uma ligação telefônica. Mas verifique todas as taxas e repercussões fiscais antes de iniciar o processo. Você pode achar muito mais economicamente viável transferir o dinheiro para outra corretora do que retirar o dinheiro e pagar taxas e multas.