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A taxa de retorno anualizada é usada por analistas e investidores para comparar as taxas de retorno entre investimentos com diferentes comprimentos de maturidade. Por exemplo, apenas observando os retornos gerais, você não poderia dizer a diferença entre um certificado de depósito que retornou um total de 20% em cinco anos e uma ação que retornou um total de 12% em três anos. No entanto, se você usar as etapas abaixo, poderá determinar quanto é a taxa de retorno de cada investimento por ano, para poder comparar com precisão as duas opções.
Degrau
Determine o investimento inicial necessário. Alguns investimentos como anuidades podem exigir um investimento mínimo, enquanto outros, como ações, geralmente permitem que você invista o quanto quiser.
Degrau
Determine a duração do investimento em anos. Um investimento de 18 meses seria de 1,5 anos.
Degrau
Estime quanto sua contribuição valerá no final do investimento, também conhecida como a maturidade. Alguns investimentos, como uma anuidade, terão um pagamento programado que você pode usar. Outros, como ações, exigem que você preveja o valor futuro.
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Use a seguinte fórmula onde eu é o valor do investimento, M é o valor no vencimento e Y é o número de anos.
Taxa de Retorno Anualizada = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 Um investimento que custa US $ 10.000 e valerá US $ 15.000 em cinco anos teria uma taxa anualizada de retorno de pouco mais de 20%.