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A morte de um membro da família ou de outro ente querido pode ser muito difícil, tanto emocional quanto financeiramente, quando se lida com a transferência de ativos, como ações. Pode ser muito confuso e pode ter cargas tributárias associadas a ele. Conhecer os diferentes registros de estoque e o procedimento envolvido pode facilitar.
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Determine como o estoque foi registrado. As diferentes inscrições são Proprietário Individual Individual, Transferência On Death, Inquilino Conjunto com Direito de Sobrevivência e Inquilinos Conjuntos em Comum. As ações também podem ser colocadas em uma relação de confiança. Saber como as ações são registradas determinará quanto esforço será necessário para transferi-las.
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Garanta uma transferência do formulário de propriedade de ações e preencha-o completamente. Naturalmente, para contas que não são de propriedade conjunta, a propriedade deve ser analisada antes que o processo de transferência possa ocorrer. Para contas Transfer On Death, não há probate necessário e eles não precisam ser incluídos em um testamento.
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Obtenha uma garantia de assinatura Medallion, se necessário. Em algumas situações, como quando há mais de uma certa quantidade de ações, essa garantia é necessária. Isso pode ser obtido de um banco que participa do programa Medallion Stamp. Este programa garante a assinatura em certificados de ações. Um selo notarial não é um substituto para o selo medalhão.
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Complete uma Isenção de Imposto sobre Heranças se o estado exigir uma. Alguns estados podem exigir essa renúncia e outros não.