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Muitas pessoas retêm documentos financeiros antigos por muito mais tempo do que o necessário, enquanto outros são rápidos em lançar informações que podem ajudá-los mais tarde. Mantenha as declarações de impostos antigas por pelo menos sete anos e os contracheques até que você tenha recebido o seu W-2.
Considerações
Mantenha todos os registros financeiros até que você tenha verificado a exatidão das informações contidas neles e tenha excedido o limite de tempo para instituições financeiras (por exemplo, empresas hipotecárias) e a Receita Federal questionarem você em relação a esses registros.
Declarações de imposto
Mantenha as declarações de impostos antigas por sete anos (ou mais, se o seu consultor financeiro o recomendar). Este é o tempo limite para o IRS auditar você ou desafiar o seu retorno, ou para você fazer certos tipos de alterações no seu retorno. No entanto, não há limitação de tempo se você não registrou um retorno ou se registrou um retorno fraudulento.
Stubs de salário
Guarde os stubs de contracheque apenas até receber o W-2 daquele ano e verifique se os valores no W-2 correspondem aos valores em seus stubs de contracheque.
Documentos de suporte
Além de manter suas declarações fiscais antigas, mantenha cópias de documentos comprovativos, como formulários W-2, recibos de contribuição beneficente, extratos bancários anuais e declarações de hipoteca.
Armazenamento
Armazene declarações de impostos e contracheques antigos em pastas ou caixas, organizados por ano, em um arquivo ou em outro local seguro.