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Anuidades são investimentos com impostos diferidos oferecidos através de companhias de seguros que têm um prazo de contrato chamado período de resgate. Você pode sacar de uma anuidade durante o período de entrega, mas pode receber uma penalidade ao fazê-lo. Além disso, se você ainda não tiver 59-1 / 2 anos de idade, poderá receber uma multa de 10% por cobrar antecipadamente, de acordo com o Internal Revenue Service. Puxar o dinheiro é fácil; Manter-se a par das penalidades contratuais e das consequências fiscais é quando as pessoas se confundem.
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Olhe para o seu contrato de anuidade. Deve haver uma página com um resumo da data em que a anuidade foi criada, o montante com o qual foi criada e a duração do período de entrega. Juntamente com a duração do período de entrega, também deve haver um cronograma de taxas chamado encargos de resgate que são avaliados quando o contrato é sacado durante o período de resgate.
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Leia a seção que discute renúncias. Você pode ser capaz de retirar uma certa quantia de dinheiro anualmente, sem penalidade, ou pode haver uma renúncia de isenção de responsabilidade por necessidades de cuidados a longo prazo ou por invalidez, de acordo com Insure.com. Sua política terá os detalhes sobre renúncias, se houver, para os quais você se qualifica.
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Consulte um consultor fiscal sobre as conseqüências fiscais para retirar o dinheiro da anuidade antecipadamente.
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Solicite um formulário de resgate em dinheiro da empresa de anuidade.
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Preencha o formulário completamente com o endereço correto para garantir que o cheque não seja perdido. Você pode solicitar uma rendição completa, entrega parcial ou iniciar um programa de pagamento sistemático. Você terá a opção de ter impostos retidos ou subtraídos do pagamento. Você deve incluir no formulário qualquer informação pertinente a uma renúncia, tal como admissão em cuidados de longo prazo.
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Assine o formulário e envie.