Como a falência afeta minha licença da série 7?

Alguém que pretenda vender títulos nos Estados Unidos deve passar no exame de títulos da Série 7, administrado pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), anteriormente a Associação Nacional de Corretores de Valores (NASD). Aqueles que passarem no exame são elegíveis para se tornarem representantes registrados de corretores nos Estados Unidos. Caso um corretor da Série 7 caia em tempos difíceis, ele deve considerar a possibilidade de ter sua licença revogada antes de declarar falência.

Declarando falência

Declarar a bancarrota do capítulo 7 ou 13 é geralmente o último passo para aqueles que entram financeiramente em atraso e não podem pagar suas dívidas. A falência suspende automaticamente as ações de cobrança, incluindo guarnições salariais e ações judiciais, mas nem sempre é desejável. Consultores financeiros, corretores e consultores podem ter suas licenças revogadas ou restritas. Falência permanece em seu relatório de crédito por até 10 anos, geralmente impedindo-o de adquirir crédito adicional.

FINRA

De acordo com o Estatuto da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), Artigo III, Seção 4, a declaração de falência não é um evento que desqualifique um indivíduo de ser associado a uma firma-membro da FINRA. A FINRA é o maior regulador independente para empresas de valores mobiliários que operam nos Estados Unidos.Seu objetivo é proteger os investidores certificando-se de que a indústria de valores mobiliários opera de forma justa e honesta. A FINRA supervisiona mais de 631.110 representantes de valores mobiliários registrados.

Leis de falências do Estado variam

As leis de falências variam de estado para estado. Alguns estados são mais restritivos que outros. De acordo com advogados Worwag e Malysz de Des Plains, Illinois, uma vez que todos os indivíduos têm direito à falência, licenças profissionais, tais como aquelas detidas por CPAs, agentes imobiliários e profissionais médicos e jurídicos, não devem ser afetadas por um pedido de falência. Somente pessoas licenciadas para dar aconselhamento financeiro podem ser negadas a renovação dessa licença em Illinois.

No final, é a decisão da empresa que conta

No final do dia, cabe à corretora individual ou empresa de investimento decidir se um corretor com uma falência do capítulo 7 é um ativo para a empresa ou se a situação coloca a integridade da empresa em questão.