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As regulamentações federais não limitam a quantia de dinheiro que você pode sacar de sua conta bancária em uma visita. Bancos individuais, no entanto, podem ter regras que regulam os limites diários para vários tipos de contas. Além disso, levantamentos em dinheiro acima de um determinado limite atraem mais atenção do que uma transação ordinária e exigem que seu banco informe o valor retirado da conta.
Nota para o IRS
O Bank Secrecy Act de 1970 exige que os bancos relatem depósitos ou saques de mais de US $ 10.000 para o Internal Revenue Service. Ele também precisa informar quando os clientes trocam dinheiro por um instrumento negociável excedente a essa quantia - por exemplo, se você tiver que trazer US $ 20.000 em dinheiro para obter um cheque administrativo para um acordo em sua casa, o banco informa essa transação. Isto é projetado para evitar lavagem de dinheiro. Os bancos também precisam relatar atividades suspeitas, mesmo que estejam abaixo desse limite. Se você nunca retirou mais de US $ 100 de uma só vez e de repente precisa esgotar seu saldo em US $ 8.000, essa informação é repassada.
Cofre vazio
Considerações práticas também regem os limites de retirada. Os bancos não têm dinheiro suficiente à mão para igualar a quantidade de depósitos, então você pode estar limitado em quanto você pode sacar se sua solicitação esgota a quantidade de notas na instalação. Alguns bancos exigem sete dias de antecedência para grandes retiradas, o que lhes dá a chance de importar as contas necessárias, se necessário. Além disso, um caixa eletrônico só pode dispensar um número limitado de contas de uma só vez. O Bank of America, por exemplo, observa que seus caixas eletrônicos podem dispensar um máximo de 40 contas de uma só vez.
Números Limitados
O Regulamento Federal D limita as transferências automáticas ou pré-autorizadas de suas contas de poupança ou do mercado financeiro para seis por mês. Isso inclui transferências online. Se você já agendou seis transferências por mês de sua conta do mercado financeiro para sua conta corrente e deseja adicionar uma sétima, ela será negada nessa base. Você poderá obter seu dinheiro, mas terá que ir até a agência para transferir os fundos para a conta correta.
Limites Individuais
Bancos e contas individuais têm seus próprios limites de transação, que são cobertos no seu contrato de conta. Contas com um requisito de saldo mínimo podem não deixá-lo cair abaixo desse valor, embora esteja efetivamente proibindo o acesso ao seu dinheiro. Outros têm limites diários de transações que não permitem que você gaste mais do que uma quantia especificada em sacar dinheiro ou fazer compras. Você só pode ter permissão para sacar US $ 300 por vez e US $ 500 por dia, por exemplo. Você pode conseguir que esses limites sejam aumentados ou eliminados entrando em contato com seu banco.