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Com tantas opções diferentes de investimento, pode ser difícil dizer quais estão indo bem e quais estão com desempenho ruim. Para monitorar o desempenho de seus investimentos, você pode usar a fórmula de retorno realizada, que leva em consideração o valor total de ganho ou perda incorrido pela realização do investimento. Saber o desempenho dos seus investimentos pode ajudá-lo a tomar melhores decisões no futuro.
Calcule o retorno realizado
O retorno que você percebe de um investimento na verdade tem dois componentes: o aumento ou a redução no preço do investimento e qualquer receita que você recebe enquanto você possui o investimento. Por exemplo, uma ação pode pagar dividendos trimestrais aos acionistas ou um título pode fazer pagamentos trimestrais de juros. Se você negligenciar a inclusão da parcela da receita, você pode estar subestimando o desempenho de suas ações pagas com dividendos ou títulos remunerados.
Para calcular o retorno realizado, subtraia o preço inicial do preço final para calcular o aumento ou a redução no valor do investimento. Em seguida, adicione toda a renda paga a você durante a propriedade do investimento.
Por exemplo, digamos que você compre uma ação no início do ano por US $ 50 e, no final do ano, a venda quando valer US $ 49, mas pagou US $ 1 a cada trimestre em dividendos. Subtraia o preço inicial de US $ 50 do preço final de US $ 49 para descobrir que você perdeu US $ 1 no valor. Mas adicione os US $ 4 de dividendos para descobrir que seu retorno sobre o investimento foi de US $ 3. Se você tivesse ignorado o componente de renda, você teria pensado erroneamente que você perdeu dinheiro com o investimento.
Retorno Realizado como uma Porcentagem
Calcular seu retorno realizado como um valor em dólar é útil, mas não permite comparar o desempenho relativo de investimentos de diferentes tamanhos. Por exemplo, um retorno de US $ 500 pode parecer ótimo, mas é muito melhor se você tivesse que investir US $ 1.000 do que se tivesse que investir US $ 100.000.
Para calcular o retorno realizado como porcentagem, divida o valor do retorno realizado pelo investimento inicial. Em seguida, multiplique o resultado por 100 para converter o decimal em porcentagem. Por exemplo, se você percebeu um retorno de US $ 3 em um investimento de US $ 50, divida US $ 3 por US $ 50 para obter 0,06. Em seguida, multiplique 0,06 por 100 para descobrir que você percebeu um retorno de 6% em seu investimento.