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Como obter uma licença bancária. Para abrir seu próprio banco ou fornecer serviços semelhantes a um, você deve obter a licença adequada. Além de uma solicitação, aviso de intenção e taxas de registro, há algumas outras coisas que você precisa fazer para obter uma licença bancária.
Obter uma licença bancária
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Entre em contato com a Comissão de Bancos ou a Divisão Estadual de Bancos nos estados em que você deseja abrir filiais. O nome da organização varia de estado para estado, mas cada estado tem um grupo especial que supervisiona as transações bancárias e as licenças relacionadas. Este escritório poderá fornecer um aplicativo e uma lista de requisitos específicos do estado.
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Escreva um aviso de intenção. Este documento deve detalhar todos os serviços que você deseja oferecer aos seus clientes. Alguns estados podem exigir que você envie uma cópia autenticada desta proposta.
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Preencha o aplicativo de licença bancária e quaisquer outros documentos exigidos pelo seu estado. Você provavelmente terá que listar várias referências pessoais e profissionais. Você deve informá-los do seu plano para obter uma licença bancária antes de enviar a solicitação.
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Agende uma reunião com o Comissário ou Superintendente de Bancos. A pessoa que supervisiona todos os bancos do estado vai querer se encontrar com você depois de enviar sua inscrição, mas antes de ser revisada. Esteja preparado para discutir seus planos de negócios e as razões pelas quais você é adequado para uma licença bancária.
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Prepare-se para uma verificação completa do histórico. A Divisão de Bancos examinará seu histórico profissional, educacional, criminal e financeiro antes de tomar uma decisão sobre sua inscrição.