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Um funcionário fiduciário é um funcionário assalariado de uma empresa fiduciária, banco ou empresa de gestão de investimentos que oferece serviços de confiança. Os agentes de confiança administram e gerenciam contas de confiança e garantem que a administração da conta de confiança esteja em conformidade com as leis federais e estaduais.
Plano de carreira
Oficiais de confiança vêm de uma variedade de origens e um empregador geralmente requer pelo menos um diploma de bacharel antes de contratar uma pessoa de inexperiência para iniciar uma carreira de oficial de confiança. A carreira habitual para se tornar um oficial de confiança começa sob a orientação de um oficial de confiança sênior. O negócio fiduciário é complexo, e para aqueles sem diplomas legais, o treinamento no local de trabalho é o único método para ganhar experiência real no gerenciamento de contas fiduciárias.
Advogados
Muitos agentes de confiança têm diplomas de direito e não exigem o mesmo treinamento no local de trabalho como agentes de confiança com diferentes formações educacionais. Como advogado, o oficial de confiança já está qualificado em ler acordos legais e entender a lei de confiança e as conseqüências fiscais das contas de confiança. Muitas empresas preferem que o gerente de um departamento de confiança tenha diploma em direito.
Deveres
Além de confiar na administração de uma carga de conta atribuída, a maioria dos empregadores no mundo de hoje exige que os agentes de confiança atuem como agentes de vendas de confiança. Na maioria dos casos, os agentes de confiança têm uma meta de vendas de novos negócios a serem atendidos e, se ele não atingir a meta de vendas, o funcionário de confiança estará em risco de perder o emprego. Oficiais de fideicomisso também atuam como consultores financeiros que auxiliam os clientes no planejamento patrimonial e financeiro, mas trabalham com advogados de clientes e profissionais de impostos.
Certificação
Os agentes de confiança não são obrigados a ter qualquer tipo de licença. Após três anos de trabalho no campo da confiança, muitos agentes de confiança buscam a certificação Certified Trust e Financial Advisor (CTFA), uma vez que é uma certificação de prestígio para agentes de confiança. Oficiais de confiança com um CTFA passaram um exame abrangente sobre o conhecimento de confiança e são obrigados a frequentar aulas regulares de educação continuada sobre tópicos atuais de confiança para manter a certificação.