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A declaração de um corretor é um instantâneo mensal de uma atividade da conta de corretagem. Como as informações da conta estão disponíveis on-line, os extratos mensais podem parecer redundantes, mas representam um registro oficial. Os investidores podem optar por receber uma declaração em papel pelo correio ou por uma declaração eletrônica on-line.
Resumo da conta
Uma declaração fornece uma visão resumida rápida de uma conta: saldo total da conta com aumento ou redução mensal; posições principais: dinheiro, investimentos; depósitos e levantamentos; dividendos e juros; taxas e encargos da conta; transferências; ganhos e perdas realizados e não realizados. Uma declaração pode conter a alocação de ativos de uma conta - caixa, renda fixa, ações e outros ativos, como fundos de commodities - em um formato de lista ou gráfico de pizza; e margem de informação: saldo de margem, margem disponível, taxas de juros de margem e encargos.
Detalhe da conta
O detalhe da conta lista posições específicas por categoria de ativo com valores de mercado atuais e todas as transações de conta em ordem cronológica (depósitos, retiradas, compras, vendas), com posições longas e curtas listadas separadamente.
Detalhe do Fundo do Mercado Monetário
Uma conta de corretagem pode ser vinculada a uma conta do mercado financeiro, na qual todo o dinheiro não investido é varrido automaticamente. Um investidor pode acessar o fundo do mercado monetário através de cheque, cartão de débito ou através de compras e vendas na conta de corretagem. Pode ser confuso reconciliar a atividade do mercado monetário com a atividade da conta de corretagem. Quando um investidor deposita dinheiro em sua conta de corretagem, ele é mostrado no detalhe da conta de corretagem como um depósito. Se o dinheiro não for utilizado imediatamente para pagar uma compra de investimento, o dinheiro é depositado na conta do mercado monetário, portanto o detalhe da conta de corretagem mostrará uma retirada para comprar ações do mercado monetário e o detalhe do fundo do mercado monetário mostrará uma compra.
Outra informação
Além das isenções legalmente exigidas, uma declaração lista os números de telefone da conta do cliente, caso você tenha alguma dúvida ou precise de assistência. À medida que o software de corretor se torna mais sofisticado, os extratos de conta podem adicionar novos recursos para facilitar aos investidores a visualização e análise das atividades da conta e dos resultados de investimento.