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Todos os investimentos em moedas estrangeiras devem ser feitos dentro do contexto de suas metas de investimento de longo prazo, com o objetivo de reduzir o risco sistemático, diversificando ainda mais em outras classes de ativos. A moeda estrangeira pode fazer um investimento atraente, porque, como um ativo altamente líquido, ela serve como uma rede de segurança para sua carteira. Pode servir simultaneamente como uma reserva, que pode ser rapidamente convertida e reinvestida no caso de uma crise econômica ou, inversamente, uma oportunidade de mercado.
Concessionários de Câmbio
Um dos benefícios de investir em moeda estrangeira é sua liquidez. O mercado de câmbio é o maior mercado financeiro do mundo, com volume médio diário de negociação de US $ 3,2 trilhões em 2014. Você pode comprar qualquer moeda estrangeira de corretores de câmbio - normalmente grandes empresas financeiras multinacionais, como bancos comerciais. Como não há mercado centralizado para as moedas globais, o mercado cambial é acessível 24 horas por dia. Os custos de transação são muito baixos. Você não paga comissões sobre investimentos em câmbio, mas incorrer em custos de transação através de um pequeno spread bid-ask.
Derivados
Derivativos são títulos cujos valores são derivados de movimentos de preços nos ativos subjacentes. Os futuros são os principais derivativos usados para investir em moedas estrangeiras. São contratos de curto prazo para comprar ou vender uma determinada moeda a um preço específico. Sua natureza líquida e a dinâmica do mercado forex tornam os futuros propícios ao comércio ativo. Por exemplo, usando contratos futuros padrão negociados na Bolsa Mercantil de Chicago, você pode assumir uma posição comprada comprando 100 contratos de libras esterlinas, cada contrato detendo 62.500 libras à taxa de mercado, também conhecida como taxa à vista, de 0,62375. Se a libra aumentar, você pode fechar essa posição comprada vendendo o mesmo número de contratos. Se você fechar a transação quando a libra subir para 0,6238, seu lucro será igual a: 100 contratos multiplicados por 62,500 libras por contrato, multiplicado pelo aumento de preço de 0,00005, ou 312,5 libras.
Fundos negociados em bolsa
Os fundos negociados em bolsa permitem que você invista em uma moeda estrangeira específica ou até mesmo em uma cesta de moedas. Os ETFs expandiram muito o mundo dos investimentos fornecendo veículos de baixo custo para investir em praticamente qualquer setor do mercado de capitais. Eles são líquidos, o que é uma vantagem, porque eles negociam em bolsas públicas assim como as ações de capital aberto. Você pode investir em uma moeda ETF que acompanha o desempenho de qualquer moeda estrangeira. Se você espera que o preço da libra aumente, você pode comprar ETFs que se movam em conjunto com o desempenho da libra, usando a mesma conta de corretagem que você usaria para negociar ações. Se você é proprietário de uma pequena empresa e vende widgets no México, pode comprar ETFs inversos que aumentam em valor proporcionalmente à diminuição do valor do peso. Isso poderia compensar reduções nas receitas atribuíveis a oscilações cambiais.
Plataforma de negociação de moeda
Uma inovação relativamente recente é a plataforma de negociação de moeda online, onde você pode negociar moedas continuamente sem o uso de derivativos. R.J. O'Brien & Associates foram os primeiros inovadores no campo, posteriormente juntados por empresas como DirectFX e FXCM. Essas empresas atuam como sua própria câmara de compensação, mantendo a liquidez e essencialmente replicando o mercado de moedas em seu desktop. Essas plataformas são fáceis de usar, facilitando o comércio de moedas. Como não há derivativos envolvidos, você pode investir o quanto quiser e simplesmente comprar e vender qualquer moeda através da plataforma.