Índice:
- Mostrando ID é um impedimento de crime
- Vídeo do dia
- Todo mundo tem opções de identificação
- Você deve fornecer identificação do contribuinte
A identificação pessoal é um obstáculo quando você está entre as 10 milhões de pessoas nos EUA sem uma conta bancária e deseja abrir uma conta. Devido à legislação recente dos EUA e internacional, e os contratos de IRS com instituições financeiras estrangeiras, bancos, cooperativas de crédito e associações de poupança e empréstimo em todo o mundo devem verificar a identidade dos cidadãos e residentes dos EUA quando abrem uma conta. Você não pode abrir uma conta sem ID; no entanto, você tem opções para os tipos de ID que o banco aceita.
Mostrando ID é um impedimento de crime
A Lei Patriótica dos EUA cria um programa de identidade do cliente, ou CIP, obrigatório para todas as instituições financeiras dos EUA como um elemento dissuasor do terrorismo. O artigo 326 desta lei permite-lhes definir os seus próprios critérios para verificar a identidade de um novo titular de conta, desde que coloquem pelo menos quatro tipos principais de informação: Nome, endereço, data de nascimento e número de identificação do contribuinte.
Graças às regras do "Conheça o seu cliente" ou do KYC, adotadas globalmente para reduzir a lavagem de dinheiro, você deve fornecer uma cópia autenticada ou autenticada do seu passaporte para abrir uma conta numerada em um banco estrangeiro ou estrangeiro. Isso se aplica mesmo se você usar um agente ou intermediário para ajudá-lo. Cinqüenta e seis países têm acordos de KYC com o IRS afirmando que eles exigem um passaporte ou um documento com foto para abrir uma nova conta. Isso inclui a Suíça, historicamente um guardião da identidade do correntista.
Vídeo do dia
Todo mundo tem opções de identificação
A regra CIP descreve uma lista de documentos primários e secundários para comprovar a identidade. O ID principal é um documento emitido pelo governo com uma foto, como passaporte, residência permanente ou cartão de registro de estrangeiro, ou carteira de motorista. Mostra seu nome, endereço e residência ou nacionalidade e, para ser aceitável, não pode expirar. Cartões de identificação municipal emitidos por cidades como Nova York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut e São Francisco para imigrantes indocumentados e cartões de identificação estaduais representam outras identidades primárias aceitáveis.
O Conselho Federal de Exames das Instituições Financeiras incentiva os bancos a usarem mais de um documento de identificação porque os IDs primários podem ser falsos e o roubo de identidade prevalece. Esses tipos secundários de identificação incluem certidões de nascimento, carteiras de identidade escolar, cartões de recenseamento eleitoral dos EUA e cartões Medicare. Quando você não tem um documento primário, o banco pode pedir para ver dois documentos secundários. Por exemplo, um crachá de emprego com sua foto e assinatura, um documento de identidade com foto da faculdade ou um cartão de identidade com foto de bem-estar, apresentado com uma certidão de nascimento, pode ser suficiente. Os bancos também têm a opção de usar uma agência de relatórios de crédito para verificar suas informações.
Você deve fornecer identificação do contribuinte
Além de ter documentos de identificação primários e secundários, os cidadãos dos EUA devem fornecer seu número de identificação da seguridade social ou do empregador. Se você solicitou, mas não recebeu seu cartão do Seguro Social, pode apresentar seu recibo da Administração do Seguro Social para abrir a conta e mostrar o cartão depois que ele chegar.
Os imigrantes, ou aqueles sem um número da Segurança Social, podem apresentar um ITIN, ou número de identificação individual do contribuinte, obtido junto da Receita Federal. De acordo com a Tesouraria dos EUA, cidadãos não americanos podem substituir um número de cartão de identificação de estrangeiro, passaporte estrangeiro ou outro documento emitido pelo governo com sua foto e endereço.
Se você for menor de idade ou menor de 18 anos, os pais ou responsáveis que co-assinarem sua conta devem apresentar seu próprio número de identificação e de seguridade social. Você também pode ter que mostrar seu cartão de Seguro Social e certidão de nascimento, dependendo da política do banco.