Restrições à Transferência Bancária na Nigéria

Envio de dinheiro através de uma transferência bancária é geralmente um caso direto. No entanto, o envio de dinheiro para a Nigéria obriga o cliente a lidar com as restrições específicas do país. Essas restrições incluem o fato de que empresas de transferência de dinheiro, como a Western Union e a MoneyGram, não permitem que clientes na Nigéria enviem dinheiro para o exterior e restrinjam de onde o dinheiro pode ser coletado.

Os clientes só podem enviar dinheiro dentro do país

A Western Union tem mais de 2.700 agentes na Nigéria. No entanto, a empresa não permite que os clientes na Nigéria transfiram dinheiro para o exterior, portanto as transferências eletrônicas só podem ser enviadas dentro do país. Além disso, o envio de mais de US $ 10.000, ou a quantia equivalente em Naira, a moeda nigeriana, será informada ao Banco Central da Nigéria.

Restrições à cobrança de dinheiro na Nigéria

Embora a Western Union não exija uma pergunta de teste na maioria dos países, é necessário que a Nigéria receba uma transferência eletrônica. Além disso, um destinatário não pode receber dinheiro sem apresentar um Número de Controle de Transferência de Dinheiro (MTCN), que é um número único atribuído a cada transação da Western Union, e apresentar identificação válida emitida pelo governo.

Restrições à coleta de dinheiro em dólares americanos

Embora a empresa permita que os destinatários recebam dinheiro transferido em dólares americanos sem custo adicional, nem todos os locais da Western Union oferecem esse serviço. O pagamento em dólares americanos está disponível apenas em alguns dos maiores bancos da Nigéria e não em locais não bancários. Esse pagamento é garantido em todos os locais dos seguintes bancos: Primeiro Banco da Nigéria, PLC, Banco Internacional Zenith, Banco Wema, Standard Trust Bank. Algumas, mas não todas, as localizações dos seguintes bancos podem fornecer pagamento em dinheiro em dólares americanos: Oceanic Bank International, Ecobank Nigéria PLC, Intercontinental Bank PLC, Garantia Trust Bank, Allstates Trust Bank, NBM Bank.

Restrições da Western Union sobre o envio de dinheiro para a Nigéria

Normalmente, a empresa permite a transferência bancária através de três métodos: na localização de um agente, por telefone ou on-line. No entanto, os clientes que enviam dinheiro para a Nigéria estão restritos a fazê-lo indo apenas ao escritório de um agente. Além disso, quantias que totalizam mais de US $ 10.000 serão informadas às autoridades dos EUA por meio da criação de um Relatório de Transações Monetárias (CTR), usado para evitar lavagem de dinheiro e outras fraudes financeiras.

Restrições MoneyGram

Na Nigéria, a MoneyGram não permite que os clientes enviem dinheiro, seja dentro do país ou no exterior. Os clientes só podem receber transferências de dinheiro nos seguintes bancos - UBA, Equitorial Trust Bank, Banco PHB, Banco Union da Nigéria PLC, Spring Bank PLC, Banco Fidelity e Afribank of Nigeria PLC. Para coletar dinheiro com fio, o destinatário deve ter um número de referência, preencher um formulário "Receber" e mostrar a identificação em um dos bancos afiliados.