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Os fundos mútuos beneficiam os investidores, permitindo-lhes participar dos ganhos e receitas de um portfólio de alto valor gerido profissionalmente. As despesas associadas à administração de um fundo mútuo são satisfeitas por taxas retiradas das contas dos titulares tanto anualmente como quando compradas ou vendidas. Unidades de fundos mútuos designadas como ações-A e ações-B alocam diferentemente a maneira pela qual essas taxas são cobradas.
Fundos mútuos
Os fundos mútuos são grandes carteiras de investimento pertencentes a várias partes. As carteiras de fundos mútuos são montadas e administradas por uma companhia de fundos mútuos a partir das contribuições de vários investidores interessados. Cada um destes investidores possui um número de unidades totais de fundos mútuos proporcional ao montante da sua contribuição. Os fundos mútuos são baseados na noção de que os benefícios do investimento em carteira são melhor derivados de portfólios de alto valor avaliados na faixa de vários milhões de dólares.
Unidades
Um portfólio de fundo mútuo é subdividido entre numerosos proprietários em unidades. Cada unidade representa uma participação na carteira e confere ao detentor ganhos e perdas no valor dos fundos, bem como distribuições de dividendos e juros. Ao contrário das ações, as unidades de fundos mútuos não podem ser negociadas em uma bolsa e devem ser mantidas por um prazo definido antes que o investidor tenha a opção de vendê-las.
Ações-A
As ações A do fundo mútuo são caracterizadas principalmente pelas taxas cobradas no momento em que os investidores compram as unidades. Chamados de taxas de carregamento de front-end, essas taxas são subtraídas do custo total das unidades. Como resultado, apenas a diferença entre o preço de venda e as taxas é realmente investida na carteira do fundo mútuo. Vantajosamente, as taxas de carga de front-end compensam as taxas anuais cobradas em relação aos ativos que são comprados e vendidos como parte da gestão da carteira. Estas taxas são cobradas mais fortemente em ações C
C-Shares
C-partes de fundo mútuo não cobram taxas no momento da compra, o que significa que a empresa de fundos mútuos investe todo o custo pago na carteira do fundo mútuo. A compra gratuita dessas unidades é compensada por maiores taxas anuais associadas à venda de ativos e compras executadas como parte da gestão da carteira. Essas taxas são cobradas como um por cento do valor total das unidades que um investidor detém. Essa porcentagem permanece inalterada enquanto as ações estiverem em poder.