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À medida que um negócio cresce, ele expande sua riqueza até assumir muitas formas. O valor de uma empresa inclui seus ativos, como edifícios, equipamentos, recursos humanos e dinheiro. Nas demonstrações financeiras, um saldo em caixa refere-se aos ativos líquidos da empresa que estão disponíveis para uso a qualquer momento e para qualquer finalidade.
Fluxo de Caixa Melhorado
Um grande saldo de caixa ajuda uma empresa a gerenciar seu fluxo de caixa. Mesmo que a receita caia temporariamente ou esteja atrasada, a empresa ainda terá dinheiro suficiente à disposição para cumprir suas obrigações, como pagamento de empréstimos e folha de pagamento. O grande saldo de caixa atua como um buffer e requer menos gerenciamento ativo, o que significa que os diretores financeiros têm mais tempo para gastar em outras tarefas.
Menos empréstimos
Com um grande saldo de caixa, uma empresa não precisa pedir dinheiro emprestado com tanta frequência. Além de empréstimos para compensar problemas de fluxo de caixa, as empresas que não possuem grandes saldos de caixa também tomam empréstimos para fazer compras no dia-a-dia. Todo esse empréstimo se soma e custa ao negócio na forma de juros. Com um grande saldo em dinheiro, há dinheiro disponível para compras operacionais sem a necessidade de empréstimos. Menos empréstimos e menos uso de cartões de crédito economizam dinheiro e colocam o grande saldo em caixa em bom uso.
Interesse
Além do dinheiro que economiza, um grande saldo de caixa também pode ser uma fonte de receita adicional para uma empresa ao gerar juros. Para que o saldo de caixa permaneça um ativo líquido, ele deve permanecer em uma conta que esteja sempre acessível, o que limita o montante de juros que pode ganhar. No entanto, mesmo em uma conta de poupança padrão, um grande saldo em caixa pode render juros que somam uma quantia significativa de dinheiro ao longo do tempo. Comparado com o interesse que uma empresa pagaria para emprestar dinheiro, o interesse que ganha em um saldo de caixa grande e ocioso é especialmente valioso.
Crescimento Limitado
A única desvantagem real de um grande saldo de caixa é o fato de que o dinheiro no banco limita a capacidade de crescimento de uma empresa. Embora faça sentido para uma empresa manter alguns ativos líquidos, o restante de sua receita pode geralmente ser utilizado de forma mais lucrativa fortalecendo a empresa ou pagando por expansão. Em vez de aumentar o saldo em dinheiro, o dinheiro pode ser usado para aumentar a folha de pagamento, para contratar mais e melhores trabalhadores, para pagar dívidas ou para investimentos que compensarão no futuro. Um saldo em dinheiro é mais seguro, mas faz pouco para ajudar um negócio a crescer até que possa ser usado.