Índice:
A lei da Carolina do Norte faz com que seja uma ofensa criminal escrever conscientemente um "cheque sem valor". O estado define um cheque sem valor como um escrito em uma conta que não tem fundos suficientes para pagar o cheque. A punição por escrever um cheque sem fundo na Carolina do Norte depende de vários fatores - o mais significativo é o valor do cheque sem fundos.
Conhecimento
Um elemento-chave no estatuto de cheque sem valor da Carolina do Norte é o conhecimento. Para que seja um crime, você tem que saber que o cheque que você está escrevendo vai saltar. Se você cometeu um erro ao equilibrar seu talão de cheques e acabou dando a alguém um cheque de mais dinheiro do que existe em sua conta, você pode ter problemas com seu banco, mas provavelmente não será uma ofensa criminal. Se o estado puder provar que você sabia que o cheque não tinha valor, ele pode ganhar uma condenação.
Ofensas
Se o valor nominal do cheque sem fundos for superior a US $ 2.000, o crime é um crime de Classe I, o crime de menor nível. Se o valor nominal for de US $ 2.000 ou menos, então é uma contravenção de Classe 2. No entanto, a infração será levada a uma contravenção de Classe 1 mais grave se a verificação incorreta tiver sido feita em uma conta bancária inexistente ou em uma conta bancária que o corretor de cheques sabia que tinha sido fechada.
Penalidades
A Carolina do Norte usa um sistema de sentenciamento estruturado, no qual a sentença depende não apenas da gravidade do crime, mas também do registro criminal do réu. Para um crime de Classe I, um infrator pela primeira vez provavelmente teria apenas uma multa e possivelmente quatro a seis meses de liberdade condicional. Uma pessoa com um longo registro criminal pode chegar a um ano de prisão, além de uma multa. Multas em casos criminais ficam a critério do tribunal. Para uma contravenção de Classe 2, a multa é uma multa de até US $ 1.000 e, para réus com condenações penais anteriores, até 60 dias de prisão. Para uma contravenção de Classe 1, é uma multa a ser determinada pelo juiz e, para os réus com antecedentes anteriores, até 120 dias de prisão. Em todos os casos, os juízes também podem ordenar ao réu que pague à vítima não apenas a quantia do cheque sem fundo, mas também quaisquer taxas bancárias que resultem da rejeição do cheque por insuficiência de fundos.
Repetir ofensas
Uma vez que alguém foi condenado por escrever três cheques sem fundos, a quarta condenação torna-se automaticamente pelo menos uma contravenção de Classe 1. Além disso, a pessoa será impedida de ter uma conta corrente ou de assinar cheques na Carolina do Norte por três anos.