Quais documentos eu preciso para arquivar meus impostos?

Quando o prazo de apresentação de impostos se aproxima, é hora de juntar alguns documentos. O Internal Revenue Service terá números sobre seus salários, despesas dedutíveis e contribuições de aposentadoria. Se você tiver investimentos, também terá ganhos e perdas de capital, além de receita de juros a declarar. Apesar de nem toda a documentação precisar ser enviada, é importante segurá-la caso surjam dúvidas.

Reunir suas informações fiscais em um único lugar economiza tempo e agravamento. Créditos: MattZ90 / iStock / Getty Images

Formulários do IRS

Você precisa de formulários fiscais se não estiver arquivando eletronicamente. Isso inclui o Formulário 1040, a declaração básica bilateral. Você também pode precisar do Cronograma A se estiver discriminando deduções, Cronograma B para declarar qualquer receita de juros, Cronograma C para receita de negócios ou de auto-emprego, Cronograma D para ganhos de capital e Cronograma SE para descobrir seus impostos de trabalho autônomo. Se você se qualificar para o crédito de receita, você também precisará do Schedule EIC. Todos os formulários de impostos estão disponíveis no site do IRS e podem ser impressos diretamente de lá, ou preenchidos on-line e depois impressos e assinados antes do preenchimento.

Declaração Salarial

Se você estava empregado durante o ano fiscal, precisa de uma declaração W-2 ou salário. Isso detalha sua renda bruta, bem como todas as deduções, incluindo impostos federais e estaduais. Os impostos sobre a folha de pagamento incluem o Seguro Social e o imposto do Medicare. Se você receber gorjetas como alocadas pelo seu empregador - não pagas diretamente pelos seus clientes - esse valor também aparecerá no W-2. Os benefícios de assistência a dependentes e contribuições do seu empregador para planos de aposentadoria não qualificados também podem ser considerados como tributáveis, e esses valores aparecem no Quadro 11 e Caixa 10 do W-2, respectivamente. Você não precisará de nenhuma outra documentação para documentar esses valores, mas você deve arquivar qualquer W-2 com o IRS.

Renda Diversa

Receitas de juros, ganhos de capital e receita de aluguéis e royalties aparecerão no Formulário 1040. Você precisará de extratos de conta, confirmações de transações para qualquer compra e venda de títulos e recibos de receitas diversas para respaldar essas informações, embora essa documentação não precise para ser arquivado com a declaração de imposto. Se você possui uma casa, precisará de declarações de custódia para documentar os juros hipotecários e os impostos imobiliários pagos. Se você vendeu uma casa, você pode dever sobre o ganho de capital, portanto, mantenha uma cópia dessa declaração de fechamento.

Documentos de negócios

Se você possui um negócio de propriedade exclusiva ou é autônomo, precisa de documentação de sua renda bruta, bem como recibos para todas as despesas dedutíveis. Você também precisa documentar o custo e o valor do estoque - para o início do ano e o final do ano - se estiver vendendo mercadorias. Se você está tomando uma dedução de milhagem padrão, você precisa de algum tipo de registro de milhas dirigidas para os negócios - a milhagem pessoal não é dedutível. A maneira mais fácil de controlar todos esses números é comprar software de contabilidade ou impostos e manter seus registros físicos arquivados.

Arquivamento eletrônico e documentação

Se você arquivar eletronicamente, você não precisará enviar um documento W-2 diretamente para o IRS, mas deverá fornecer uma cópia ao provedor autorizado de arquivamento eletrônico. Se houver algum formulário que deva entrar, como uma carta de explicação, você os transmitirá com um Formulário 8453, "Transmissão de imposto de renda individual dos EUA para um retorno de arquivo eletrônico do IRS".