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Os funcionários pagam pelos benefícios da Previdência Social com cada salário e os indivíduos que trabalham por conta própria também pagam a incapacidade da Previdência Social como parte de sua maior carga tributária. Quando os benefícios da Previdência Social são emitidos por invalidez ou aposentadoria, esses pagamentos tornam-se a fonte de renda de um indivíduo. Como tal, impostos federais e estaduais podem ser devidos por esses benefícios.
Benefícios da Previdência Social
Os benefícios da Previdência Social incluem benefícios de aposentadoria e invalidez. Os impostos estaduais não são retidos dos pagamentos mensais da Previdência Social, e o imposto federal só é retido se você o solicitar. Portanto, os destinatários precisam arquivar pagamentos como receita nas declarações de impostos federais.
Renda
Os pagamentos do governo, incluindo os benefícios do Seguro Social, são considerados rendimentos e os indivíduos recebem um formulário de imposto informativo no início do ano para os pagamentos do ano anterior. Filers individuais cuja renda cai abaixo de US $ 25.000 e os casais com renda inferior a US $ 32.000 não devem impostos federais sobre os benefícios da Previdência Social. A responsabilidade do imposto de renda federal é calculada de acordo com o status de arquivamento e os valores de renda escalonada.
Impostos Estaduais
Como renda, os benefícios da Previdência Social também podem estar sujeitos a impostos estaduais com base na renda anual calculada para um retorno individual ou conjunto (status de declaração). Benefícios de aposentadoria e incapacidade são considerados rendimentos de pagamentos do governo.
De acordo com Retirement Living, os 27 estados excluem benefícios da Segurança Social do imposto de renda do estado são: Alabama, Arizona, Arkansas, Califórnia, Delaware, Geórgia, Havaí, Idaho, Illinois, Indiana, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Nova Jersey, Nova York, Carolina do Norte, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pensilvânia, Carolina do Sul, Virgínia, Wisconsin e no Distrito de Columbia. Os outros estados tributam os benefícios do Seguro Social com base nos cálculos de renda bruta mínima ajustada.
Considerações
Indivíduos que se aproximam da idade de aposentadoria ou que querem poupar dinheiro consideram mudar para um estado que não cobra imposto de renda estadual sobre os benefícios da Previdência Social. Além de fatores pessoais e de conforto, outras considerações para realocação para aumentar os pagamentos da Previdência Social incluem impostos estaduais para compras, impostos sobre combustíveis e luxo e créditos de imposto predial.