Como reivindicar a aposentadoria do meu falecido marido

Preparar-se para a sua vida depois que o seu marido passou envolve mais do que lidar com as emoções de perder o seu parceiro de vida. Você deve considerar considerações financeiras. O pedido de pensão para a aposentadoria e os benefícios da Previdência Social ajudará a garantir que você tenha a renda necessária para sustentá-lo. Segurança Social tem um processo diferente do que planos de aposentadoria do empregador ou contas IRA.

Planos de aposentadoria

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Ligue para o administrador do plano de aposentadoria no número localizado na declaração do seu marido. Você pode ter mais de um plano de aposentadoria para chamar, como um plano IRA, 401k ou 403b. O processo é o mesmo para cada um.

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Forneça ao representante as informações da conta do seu marido, explicando que ele morreu e você precisa fazer uma reivindicação de morte.

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Obtenha o formulário de benefícios de morte do custodiante e revise suas opções. Você pode discutir a situação com um consultor fiscal se estiver preocupado com as implicações fiscais de distribuições. O dinheiro que você retira dos planos de aposentadoria com imposto diferido é adicionado à sua renda, então você pode querer selecionar uma das outras opções.

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Complete a papelada, escolhendo a melhor opção para você. Como cônjuge sobrevivo, você pode continuar o plano de poupança-reforma como seu próprio IRA, fazer uma distribuição de quantia fixa, fazer distribuições em cinco anos ou transferir os fundos para um IRA beneficiário. Sua escolha é irrevogável.

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Envie a documentação para o administrador com um atestado de óbito original. Uma cópia não é adequada. As certidões de óbito originais estão disponíveis no cartório de registros do condado ou no necrotério.

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Aguarde a confirmação ou distribuição do administrador. Leva até uma semana para processar a papelada, talvez mais, se você está rolando a conta.

Reclamação da Segurança Social

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Ligue para a Administração da Previdência Social no 800-772-1213. Explique que você está buscando benefícios para a viúva e forneça o Número do Seguro Social do seu marido.

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Confirme se você é elegível. Você deve ter pelo menos 60 anos de idade para receber os benefícios da viúva, a menos que esteja incapacitado; a idade de elegibilidade cai para 50 para viúvas incapacitadas. Viúvas com filhos menores de 16 anos também são elegíveis para benefícios, independentemente da idade pessoal.

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Envie uma certidão de óbito original juntamente com informações de verificação para onde os pagamentos devem ir. Você pode se encontrar com um representante pessoalmente se tiver um escritório da Administração da Segurança Social perto de você.