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Transferir o seu plano de poupança 529 faculdade existente para outro plano 529 é relativamente fácil depois de ter a papelada em ordem. Pesquisando os planos disponíveis 529 e encontrar o que melhor se adapte às suas necessidades de investimento pode levar tempo. Certifique-se de que o plano que você deseja transferir seja elegível.
Transferência de 529 planos de poupança universitária
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Verifique se a conta que você deseja transferir é qualificada. A menos que você esteja mudando o beneficiário também, a maioria dos planos restringe você a uma transferência a cada 12 meses. Se você estiver alterando os beneficiários, a descrição do plano atual lhe informará se você pode transferir a conta em menos de 12 meses.
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Selecione o novo plano 529 que você deseja abrir. Os planos variam muito de estado para estado. Cada um tem diferentes opções de investimento e estruturas de taxas. Escolha o plano que seja mais compatível com suas necessidades de investimento e tenha as taxas mais baixas.
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Abra a nova conta 529 e envie a documentação de transferência necessária. O antigo plano 529 deve ser capaz de transferir diretamente a conta para o novo plano, conhecido como rollover direto. Muito poucos planos, se houver, insistirão em enviar um cheque que você enviaria para o novo plano.