Fraude de transferência de fio

Embora o dinheiro da fiação esteja entre as maneiras mais rápidas de transferir fundos, também está entre as maneiras mais fáceis para um criminoso enganar a vítima. Para todos os efeitos, o dinheiro da fiação é como enviar dinheiro, e um bandido sofisticado pode embolsar seu dinheiro. Para evitar golpes de transferência eletrônica, use os serviços somente quando necessário e envie dinheiro apenas para pessoas que você sabe que são confiáveis.

Uma mulher de negócios está em seu telefone. Crédito: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Noções básicas sobre transferência bancária

Você pode transferir dinheiro de serviços de transferência on-line, por telefone ou pelo escritório de uma empresa. Você pode pagar com dinheiro, cartão de crédito ou débito ou transferência de uma conta bancária. Serviços de transferência de dinheiro conhecidos incluem Western Union e Moneygram. Eles cobram uma pequena taxa de usuário, mas o destinatário deve receber os fundos em minutos.

Scam de membro da família desesperado

Um golpe comum envolve a segurança de parentes. O criminoso envia ao alvo uma mensagem de que um membro da família em outro país está em uma situação desesperada e precisa de dinheiro conectado de uma só vez. Se você sabe que seu familiar está seguro em casa, isso é uma coisa, mas talvez você não tenha certeza do paradeiro dele. Verifique qualquer informação com sua família. Se você acha que existe alguma verdade possível na história, entre em contato com a embaixada dos EUA no país em que seu parente supostamente está preso.

Outros golpes comuns

Outro golpe comum envolve um pagamento indevido. Alguém compra um item que você tem à venda e envia um cheque maior que o valor devido. Você é solicitado a depositar o cheque e enviar uma transferência eletrônica ao comprador para o pagamento a maior. No entanto, o cheque não é real e você ainda é responsável pela transferência eletrônica. Você também pode perder sua mercadoria se já a enviou. Um golpe relacionado envolve lances em itens da Internet. O falsificador configura uma conta falsa e informa ao licitante vencedor que somente pagamentos por transferência eletrônica são aceitáveis. Enquanto as especificidades do golpe variam, a vítima acaba ficando sem dinheiro.

Outros problemas

Você deve levantar uma bandeira vermelha sempre que alguém lhe pedir para depositar um cheque em sua conta, e então imediatamente transferir toda ou parte da quantia para um terceiro. Esses cheques de caixa são muitas vezes falsificações sofisticadas, que o banco poderia aceitar inicialmente. Se for uma fraude, você é responsável pelo valor total. O site da Comissão Federal do Comércio afirma que as transações na Internet limitadas a pagamentos por transferência bancária são prováveis ​​fraudes. O FTC aconselha a insistir em outro método de pagamento. "Não importa a história que o vendedor lhe diga, insistir em uma transferência de dinheiro é um sinal de que você não receberá o item - ou seu dinheiro de volta", segundo a FTC.

Relatando Fraude

Se você foi vítima de um golpe de transferência eletrônica, informe imediatamente a empresa envolvida na transferência de dinheiro. Você deve registrar uma reclamação formal e também pode solicitar que a empresa reverta a transferência. A Federal Trade Commission observa que uma reversão de transação é improvável, mas você deve solicitá-la à empresa. Depois de depositar um cheque e sacar os fundos, você estará assumindo a responsabilidade pelos fundos gastos se o cheque for falso. Você também deve registrar uma reclamação on-line com a Federal Trade Commission em ftccomplaintassistant.gov. e entre em contato com o escritório do Procurador Geral do estado.