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Um trust de necessidades especiais é uma ferramenta de planejamento imobiliário projetada para cuidar de uma pessoa com deficiência mental ou física substancial comprovada, sem afetar os benefícios Supplemental Security Income e Medicaid. No entanto, embora possa garantir que um ente querido deficiente continue recebendo cuidados de qualidade após a sua morte, Amos Goodall, um advogado especializado em direito e membro da Aliança de Necessidades Especiais, disse em um artigo de 2013 no Bankrate.com que "a criação de necessidades especiais" a confiança não é um projeto do tipo "faça você mesmo" ". Orientação profissional é essencial.
Como funciona
De acordo com Heath Burch, do Centro de Planejamento de Necessidades Especiais, em Kansas City, Missouri, a confiança de terceiros é a mais comum. Com este tipo, você cria a estrutura de confiança, financie-a com uma quantia mínima agora e então designe ativos imobiliários, como seguro de vida, sua casa ou herança em dinheiro, para financiar a confiança depois que você morrer. Outras pessoas, como um avô, um membro da família ou amigo, também podem designar ativos em suas vontades para irem para a confiança. O administrador pode então usar fundos para suplementar a renda dos benefícios da SSI e da Medicaid, e pagar por coisas como atendentes de cuidados pessoais, férias, educação e recreação.
Escolha um advogado
Porque mesmo uma palavra errada pode anular a confiança, é vital trabalhar com um advogado na elaboração dos documentos legais necessários. A National Alliance on Mental Illness recomenda que você pesquise e entreviste vários candidatos para encontrar o melhor advogado disponível. Considere se o advogado tem experiência em fundos para necessidades especiais, se está atualizado sobre as normas de Seguro Social, Medicaid e Departamento de Saúde Mental, e acompanhe quaisquer referências que ele forneça.
Nomeie um administrador
Tome muito cuidado ao escolher um administrador, tanto porque um administrador tem amplos poderes discricionários e autoridade para administrar a confiança e distribuir seus ativos em nome do beneficiário e porque a administração eficaz requer muito trabalho. NAMI recomenda que você nomeie um membro da família como o administrador principal e um administrador de confiança profissional como um co-administrador. Ao fazer isso, você tem alguém que pode ser responsivo e atento às necessidades do beneficiário e alguém bem versado em tarefas de gestão e administração de confiança.
Financie a confiança
Estime quanto dinheiro o beneficiário precisará, especifique as fontes de financiamento e inclua-as em sua vontade. Primeiro, estime os fundos necessários para cuidar do beneficiário enquanto você ainda estiver vivo e, em seguida, identifique quais ativos remanescentes devem ser usados para financiar a confiança. Se você precisar de ajuda, o Centro de Planejamento de Necessidades Especiais da MetLife tem uma calculadora gratuita para estimar despesas. De acordo com Nolo.com, você pode designar quase qualquer tipo de propriedade ou ativo, incluindo imóveis, ações, coleções valiosas e jóias. Depois de financiar a confiança, redija uma carta de intenção e anexe-a à confiança. Nele, especifique como você deseja que os fundos sejam usados e inclua notas sobre os gostos e desgostos do beneficiário.