Requisitos de apresentação de IRS para pessoas aposentadas

Se você trabalha para um empregador, esse empregador retém os impostos com base na papelada que você preenche, mas quando você se aposentar, você é responsável por garantir que tem dinheiro suficiente para pagar seus impostos. É importante estar ciente das regras e regulamentos do IRS como eles se relacionam com várias fontes de renda de aposentadoria e sabem como relatar cada fonte de renda que você recebe.

Depois de se aposentar, você ainda pode precisar apresentar declarações de imposto de renda.

requerimentos gerais

Todos os cidadãos dos EUA, independentemente da idade, são obrigados a apresentar uma declaração de imposto de renda, caso sua renda atinja ou exceda o limite estabelecido pelo IRS. Para o ano fiscal de 2012, os contribuintes de 65 anos de idade e mais velhos eram obrigados a apresentar uma declaração fiscal se sua renda fosse de pelo menos US $ 11.200 para uma pessoa solteira, US $ 13.950 para um chefe de família e US $ 21.800 para contribuintes casados ​​que apresentassem um retorno conjunto.

Renda Previdenciária

Para muitos aposentados, os benefícios da Previdência Social não são tributáveis, mas esses benefícios ainda devem ser informados à Receita Federal. A cada ano, a Administração da Previdência Social envia a cada destinatário um formulário 1099 que detalha o valor total dos benefícios da Previdência Social pagos, incluindo deduções para a cobertura do Medicare. Embora as leis tributárias mudem ocasionalmente, a regra de ouro de 2012 para determinar o status tributário era adicionar metade de sua renda da Previdência Social a todas as suas outras receitas. Se esse número for maior que US $ 32.000 e você for casado e apresentar um retorno conjunto, seus benefícios da Previdência Social poderão ser tributados. Os benefícios dos contribuintes individuais podem ser tributados se esse total for superior a US $ 25.000.

Distribuições do plano de aposentadoria

Muitos aposentados recebem renda de um plano IRA ou 401 (k). O administrador do IRA, 401 (k) ou plano de pensão é obrigado a enviar aos participantes um Formulário 1099-R indicando o valor retirado. Na maioria dos casos, os participantes nos planos IRA e 401 (k) são obrigados a começar a receber as distribuições mínimas exigidas aos 70 anos e meio, e essas distribuições são tributadas como renda ordinária.

Juros, dividendos e ganhos de capital

Muitos aposentados recebem renda de investimentos, incluindo pagamento de juros, dividendos e lucro na venda de ações ou títulos. Todas essas fontes de renda devem ser reportadas ao IRS, mas o tratamento tributário varia. Enquanto as leis tributárias mudam de ano para ano, em 2012, dividendos qualificados e ganhos de capital de longo prazo (ganhos em títulos mantidos por mais de um ano) foram tributados a uma alíquota máxima de 15%, enquanto juros e dividendos ordinários são tributados no taxa de imposto de renda regular do indivíduo.