Índice:
- Opções para Retenção de Impostos de Renda de Aposentadoria
- Formulário W-4P, Certificado de Retenção de Pensão ou Anuidade
- Como calcular a retenção de uma pensão ou anuidade
- Formulário W-4V, Pedido de Retenção Voluntária
- Como receber ajuda fiscal
Renda de aposentadoria pode incluir um número de fontes, tais como benefícios da Previdência Social, contratos de seguro, anuidades, aposentadoria ou planos de participação nos lucros e IRAs. A maioria das pessoas acredita que há pouca opção quando se trata de escolher como eles são tributados, uma vez que eles começam a contribuir para um plano de aposentadoria especificado. Mas esse não é o caso.
Opções para Retenção de Impostos de Renda de Aposentadoria
Os contribuintes nem sempre percebem que podem solicitar retenção do imposto de renda federal de sua renda de aposentadoria, preenchendo o Formulário W-4P, Certificado de Retenção de Pensão ou Anuidade. Este formulário é enviado ao pagador. Na maioria dos casos, o pagador é a empresa para a qual você trabalhou antes da aposentadoria. Para solicitar a retenção dos benefícios do Seguro Social, você deve preencher o Formulário W-4V, Pedido de Retenção Voluntária. Este formulário é enviado para a Administração da Segurança Social. Ambos os formulários podem ser encontrados indo ao site do IRS em irs.gov e digitando o nome do formulário na caixa de pesquisa.
Formulário W-4P, Certificado de Retenção de Pensão ou Anuidade
Os contribuintes usam o formulário W-4P para informar aos contribuintes quanto imposto de renda federal, se houver, eles querem reter dos pagamentos. Preencha a parte "Planilha de Descontos Pessoais", antes de passar para as Linhas 1 a 3 do formulário. Continue para a "Planilha de deduções e ajustes" somente se você planeja fornecer deduções detalhadas ou reivindicar certos créditos ou ajustes na renda. Preencha a "Planilha de Múltiplas Pensões / Mais do que uma Renda" somente se você for direcionado para lá da seção G da "Planilha de Subsídios Pessoais". Em linhas gerais, a retenção do imposto de renda federal aplica-se à parte tributável dos pagamentos efetuados a partir de bonificações em ações, pensões, certos planos de remuneração diferida, participação nos lucros e anuidades; de contas individuais de aposentadoria; e de anuidades comerciais.
Como calcular a retenção de uma pensão ou anuidade
Para calcular uma retenção de um pagamento periódico de uma pensão ou anuidade, siga os mesmos passos que você usaria para descobrir a retenção dos salários. Para indicar que você deseja reter imposto de renda federal, indique o número de abonos de retenção na linha 2 do Formulário W-4P e marque a caixa que indica corretamente seu estado civil. Você pode optar por não ter o imposto de renda federal retido dos pagamentos usando a linha 1 do formulário W-4P.
Formulário W-4V, Pedido de Retenção Voluntária
Os contribuintes podem achar mais conveniente a retenção voluntária do imposto de renda federal, em vez de fazer pagamentos de impostos estimados trimestralmente. O formulário W-4V pode ser usado para atingir esse objetivo se você receber os seguintes pagamentos governamentais relacionados à aposentadoria: Benefícios de Seguro Social ou benefícios de aposentadoria ferroviários de nível 1 equivalentes à Previdência Social. Envie um Formulário W-4V preenchido para o escritório local da Administração da Previdência Social se estiver retendo os benefícios da Previdência Social. Preencha as informações pessoais apropriadas quando solicitado.A linha 6 fornecerá uma opção para indicar qual imposto de renda federal que você gostaria de reter e o valor. Então você é solicitado a assinar e datar o formulário.
Como receber ajuda fiscal
Para obter uma explicação mais detalhada desses formulários e quaisquer perguntas adicionais que você possa ter, é recomendável visitar a página Ajuda e recursos do Internal Revenue Service (consulte Recursos). Se a sua questão fiscal não puder ser tratada on-line ou por telefone, e se você quiser assistência fiscal cara-a-cara, os contribuintes sempre têm a opção de visitar os Centros de Assistência ao Contribuinte do IRS.